24小时专业讯息:交通肇事罪做假口供,加油卡充值返现诈骗案例

7月5日，唐政站在自己的办公室，指着徐白雪曾经坐过的地方，回忆自己被骗的每一个细节，“不知道回想了多少遍”。

2017年10月，徐白雪涉嫌诈骗被捕。合肥市包河区人民法院审理认定，徐白雪虚构低价购买加油卡渠道，吸引投资，造成损失5895余万元，徐白雪因犯诈骗罪被判处有期徒刑十五年。法院认定唐政被骗金额达5300万元。

案发以来的四年内，唐政去了147次公安局，希望警方追查徐白雪诈骗案共犯，请求检察机关立案监督，追讨自己被骗的钱款。2021年1月19日，包河区人民检察院出具立案监督审查通知书，要求合肥公安局包河区分局进一步核查。截至发稿，包河区分局尚未做出答复。

2021年7月5日，在唐政的办公室内，他收集的徐白雪诈骗案相关材料铺满半张茶几。新京报记者 聂辉 摄

诈骗案发

2017年10月1日，时年28岁的徐白雪因涉嫌诈骗罪，被合肥市公安局包河分局刑事拘留。2019年2月25日，合肥市包河区人民法院开庭审理此案，合肥市包河区人民检察院指控徐白雪犯诈骗罪。

包河区人民检察院指控称，徐白雪宣称能低价购得中石化公司的加油充值卡，吸引投资。她按原价购买加油充值卡，以七至九折不等的价格出售，甚至“加价回购”，获取他人信任，加大投资。拿到投资款后，徐白雪利用部分资金投资其他项目，终因巨额亏损，无力兑付加油充值卡，导致唐政等11人共计损失5975余万元。

在法院的庭审中，徐白雪供述称，2017年4月上旬，她从江苏、湖北及周边省份的中石化分公司，按充值卡的面值平价进货，谎称是按折扣价进货，以8.3折的折扣卖给唐政等人。

徐白雪辩称自己并没有隐瞒事实，她和唐政属于合伙关系，不存在非法占有目的。

徐白雪承认，她将获得的唐政等人的投资，一部分用来购买中石化的加油卡，另外一部分用来做其他的投资。买来的加油卡，除了交给唐政之外，一部分卖给了周围的朋友，填补个人以前的欠款。

徐白雪购买的中石化公司全国流通的加油充值卡，充值到加油卡里才能加油。法院判决文书显示，江苏石油分公司零售中心、中石化销售上海石油分公司证实，徐白雪等人购买的加油卡都属于平价购买，无优惠。

中石化江苏石油分公司主管刘宁也表示，徐白雪从江苏分公司多地购买了近43万张加油卡，总金额达2亿余元。“购买江苏分公司的加油卡没有任何的优惠条件，连自己的员工都没有。”

2020年12月31日，合肥市包河区人民法院宣判，判决徐白雪犯诈骗罪，判处其有期徒刑十五年，并处罚金五十万元。追缴徐白雪违法所得，按比例发还给各被害人。

在徐白雪的骗局中，唐政称自己受损最严重。据他统计，六个月的时间，他向徐白雪支付了2.3亿元投资加油充值卡，被骗走本金7000万元。包河刑警大队公开招标司法鉴定，中标的是合肥一家司法鉴定所，其出具的审计结果显示，唐政直接损失5300万元。

庭审中，唐政的委托代理人称，徐白雪的相关人多次原价采购充值卡，单笔资金巨大，甚至接受徐白雪6折7折“回购”。多人涉嫌洗钱，应被依法追诉。包河区人民法院认为，该内容已超出法院的审理范围，不予支持。

唐政的委托代理人在庭审中还提出，徐白雪没有合法经济

另据法院查明，徐白雪个人银行卡账户为负，其名下被冻结汽车等资产也被他人转卖。

案发近四年，唐政没有收到任何赔付，“一分钱都没有收到”。徐白雪个人资产无力赔付，其转出的巨额资金不能被认定为赃款。对唐政而言，索赔几乎成了奢望。

2017年9月，徐白雪找到唐政协商加油充值卡兑付事务。 受访者供图

“大客户”上门

7月5日，站在自己的办公室，唐政指着徐白雪曾经坐过的地方，还能回忆起自己被骗的很多细节，“不知道回想了多少遍”。

2017年4月2日下午，唐政在北京南站刚刚过了安检，突然接到一个陌生电话。对方自称是合肥天舜置业房产公司的老板徐白雪，手上有加油卡资源，此前她曾联系过公司。唐政有些印象，公司员工曾向他汇报，有人咨询加油卡业务，并称可以以折扣价进货。

从2011年起，唐政开始运营他的网络公司，主营网络充值。唐政说，充值卡业务量大、利润少，话费充值只有千分之几的收益。“量跑不起来，就没有利润”。市场上虽然也有人销售折扣加油卡，但都是回收卡。唐政的公司销售过加油充值卡，但销售额只有几万元，与公司每年两三个亿的销售额相比，只能算是边缘业务。

由于没有和对方合作过，唐政留了个心眼儿，询问对方从哪里得到他的手机号码，徐白雪说了一个唐政朋友的名字。唐政借口正在安检，挂断电话，并向朋友核实了确有其人。但涉及生意，火车站人声嘈杂，唐政告诉对方，等他回到合肥再聊。

第二天下午，唐政在公司第一次见到了徐白雪。回忆当天的场景，唐政说“犹如昨天”。徐白雪相貌普通，身高169厘米左右。当天她虽然衣着一般，但名牌手提包系着一条橘唐色的爱马仕丝巾，格外惹眼。

落座后，徐白雪随手把特斯拉车钥匙扔在茶几上。唐政至今还记得，徐白雪语速不快，声调高，讲话有逻辑，大笑时很爽朗，让人觉得毫不掩饰，“很有气场，（谈生意）不卑不亢。”

在和唐政聊天间歇，徐白雪接了两三个电话，毫不避讳身边的唐政，电话里和对方谈论票据到期，涉及金额数千万元。唐政的印象中，“感觉几千万，她也无所谓。”

徐白雪常住在合肥一家五星级酒店，有时候甚至还住总统套房，一晚两三万元。聊天间歇，徐白雪给酒店负责人打电话，说过几天要带唐政去吃饭，让对方安排，“感觉他们之间很熟”。

徐白雪当天带了10万元加油卡充值卡，按九折留给了唐政，让他试试能不能卖。面值一千元的充值卡，装在中石化的纸盒中，不及一条香烟的体量。唐政把充值卡交给员工核验，“卡背面有密码，刮开后充值试了一下，是真的。”

2017年4月6日，唐政以公司的名义与徐白雪签订合作协议，可以拿到更低的折扣，但要加大采购量。“单次采购200万元面值加油卡，可以8.8折出售。”徐白雪在口供中称，“开始亏一点，后期可以通过改变渠道，降低进价的方式来弥补。”

唐政回忆称，谈判过程中，徐白雪报出几个国内销售充值卡的公司，让他感到压力。“（她）懂行，至少已经联系了别的公司。”

4月27日，徐白雪与唐政签订了一份补充协议，唐政公司获得她手中加油卡的独家代理权，两个季度，“保底销售金额不低于5个亿，目标销售金额30亿元，挑战销售额50亿元”。

之后的半年内，唐政一直正常打款收卡。徐白雪安排人到江苏、河南、安徽等地的中石化售卡点买充值卡，送回合肥交给唐政。

2021年7月5日，唐政出示他收到的立案监督审查通知书，合肥市包河区人民检察院要求合肥市公安局包河分局进一步核查相关问题。新京报记者 聂辉 摄

骗局被戳穿

短暂的半年合作，唐政一直在试图解锁徐白雪的真实身份和人脉资源。直到案发后，唐政才逐渐了解到徐白雪的部分真实身份。

据唐政回忆，第一次在唐政的办公室见面，徐白雪就自称父亲是省国土资源厅的领导，家族是凤阳县首富，家族产业是做石英砂矿的。她是合肥天舜置业房产公司的老板，是万科的隐形股东，在滁州、合肥及香港有多块土地。

徐白雪自称发小“陈峰”是中石化江苏分公司的二把手，手中有加油卡充值卡资源，折扣销售。她操作的加油卡折扣项目，是国家环保企业补贴项目，背后还有南京军区退役中将“熊老”参与其中。

言谈中，徐白雪透露，她还和中石化江苏分公司的总经理很熟，“跟别人打电话时，（徐白雪）让人给领导代好，说过几天再去看他。”

唐政也查了徐白雪名下的公司，发现注册资金两个亿，“当时就觉得她应该有实力。”

在唐政的办公室，徐白雪经常拿出两个软皮笔记本，封面印着万科的标志。至于徐白雪的父亲，她没有说具体的名字，唐政没好意思追问。至于徐白雪隐形股东的身份，自然更难以求证。

唐政说，除了生意往来，自己和徐白雪很少来往。徐白雪经常下午到唐政的办公室，自带一大杯奶茶，跟唐政聊天。临近下班，唐政几次提出一起吃饭，徐白雪都以减肥为由拒绝。

在后来的交往中，徐白雪曾主动向唐政承认，父亲并不是省国土资源厅的领导，是滁州市凤阳县供销社主任金乔，自己从小被姑姑抱养，所谓的国土资源厅领导是她父亲的一个朋友。徐白雪解释，刚开始合作时，和唐政不太熟，为了业务没有说实话。她叮嘱唐政，“我跟你说的这些事，你不要跟别人说。”

唐政查了金乔的身份，确有其人，也解除了对她的怀疑。“她这样说，好像把你当成了自己人。”

2017年合作之初，双方并没有约定日常的打款交货的具体时间和期限，一直是徐白雪先发货，唐政再将钱款转给她。但从5月下旬开始，唐政发现苗头不对。徐白雪要求唐政先打款，到账两到三天后才能拿到货。徐白雪给唐政送的卡数开始比约定的数额少一些，并且越差越多。

徐白雪解释称，因为进货金额少，中石化的老总不愿意合作，让唐政加大投资。唐政先后凑了6500万元转给徐白雪。自6月16日后，徐白雪再未安排给唐政送充值卡。

案发后，徐白雪在口供中承认，“加油卡大部分都已经折成现金卖给别人了”。拖延一部分加油卡给付的时间，才能有资金留在手上供自己投资。

2017年9月上旬，唐政公司资金链断裂，一度遭遇经营危机，业务基本全停，员工工资发放困难。唐政担心受骗，一直催促徐白雪发货。

9月12日，徐白雪给唐政发了一份“未发卡对账单”，盖着“中国石化销售有限公司南京石油分公司”印章。徐白雪后来在庭审中承认，明细表的数据是她编造的，公章是她找人私刻的，比真章少了“江苏”两字。

9月25日，唐政在朋友陪同下，到南京找到中石化江苏省分公司的领导，询问对方是否认识徐白雪，是否有延迟发货的情况。此前徐白雪曾多次向唐政表示，和该领导很熟，领导还安排了人在她身边。

唐政回忆，这位领导当场表示，没听过徐白雪的名字，充值卡都是当天发货。唐政瞬间怀疑被骗了。

离开办公室，唐政还在想，是否领导不方便承认认识徐白雪。到楼下他又折身上楼，再次请领导确认是否有徐白雪从公司进加油卡充值卡。该领导再次明确告诉他，不认识徐白雪，并建议唐政立即报警。江苏中石化多人证实，没有徐白雪发小“陈峰”此人。

9月26日，唐政到徐白雪办公室索要拖欠的充值卡，发现桌子上的一堆加油卡充值卡的进货单，都是原价购买。看着进货单上的原价进货价格和进货人的签名，唐政终于确认上当了。唐政收走了票据，叮嘱员工锁上了徐白雪的办公室。

9月28日，唐政到合肥市公安局包河分局报警。

难以追回的被骗款

“你很可恨，也很可怜……”唐政翻出四年前的朋友圈，2017年9月30日晚上10点半发的动态，只有自己可见。一个小时后，唐政在合肥香格里拉酒店停车场，看着徐白雪被警察带走。

“就是想做一个见证，看着她被抓。”徐白雪被捕后，唐政在她的微信名后标注“骗子”。唐政说她可恨，因为她利用他的信任骗走了七千多万元；觉得她可怜，骗走的钱总要偿还，而她将面临牢狱之灾。

但四年过去了，徐白雪诈骗的钱款仍下落不明。唐政因资金链断裂，不得不裁减员工。原有一百多名员工，现在只剩下二十多人，办公平台留下大部分空荡荡的桌椅。母亲年迈多病，妻子在家带孩子，唐政怕家人担心，只含糊说公司经营遇到困难，被骗带来的羞耻只能埋在心里，“现在又觉得可恨的是她，可怜的是我。”

7月5日上午，唐政致电合肥市包河区公安分局刑警大队副大队长沈林，了解案件进展。沈林称，案件办到这种程度，已经算是“很优秀了”。唐政表示不接受，受害人被诈骗的数千万元不知去处，相关人员也未被追责，“死都不会接受”。

唐政要求警方追查徐白雪相关人员的收益问题。沈林称，相关人员与徐白雪存在生意往来，受益属于“善意所得”。

对于“善意所得”的说法，唐政说他无法认同。在唐政看来，徐白雪通过加油卡投资，向亲属和朋友大额转账，存在洗钱嫌疑。徐白雪的亲属和朋友从她手中低价购买加油卡充值卡，徐白雪再高价回购部分加油卡，“徐白雪的一位朋友一个星期获利800万元，明显违背常理。”

北京京师律师事务所金融犯罪研究中心主任王殿学表示，通过做生意的形式获利，并不一定能认定为善意所得。按照我国《物权法》及相关司法解释，认定善意所得，需要处分人无处置权，交付时出于善意，并且按照市场合理价格支付。本案中，徐白雪的相关人员明知她平价购买加油卡的前提下低价买入，甚至通过让她回购的方式大额获利，明显违背市场规律，不应认定为善意所得。

记者电话联系徐白雪涉案人员金乔，对方承认是徐白雪的父亲，他表示徐白雪目前已经在押，“他从我这儿拿走的，比给我的多”。谈及徐白雪诈骗案情，金乔表示，法治社会就按法治程序处理，然后自称有事挂断电话。

7月7日，记者到包河区人民法院和检察院采访，接待人员以领导不在单位为由拒绝接受采访，办公电话始终无人接听。合肥市公安局包河分局的门卫人员，拒绝记者进入采访。记者电话联系刑警大队副大队长沈林，表明采访诉求后，沈林称电话属于个人隐私，随即挂断电话。

追讨被骗的钱款成了唐政四年来最大的心愿，也是最堵心的事，“有时候觉得自己太蠢，憋得胸口火辣辣的痛。”

发觉被骗后，唐政一直在收集资料，包括徐白雪手写的转账笔记，按照人名分页，记录着徐白雪转账的日期和金额。在笔记中，徐白雪还记录下买房、汇款，以及香港身份证、香港户口和香港保险等事项。

在徐白雪办公室的垃圾桶里，唐政翻出一张涉及3000万元充值卡的分配记录。“已经被撕破了，我又用胶带粘了起来。”

唐政曾和徐白雪一起打游戏，一名队友是徐白雪的朋友。唐政通过游戏账号联系到他，打听徐白雪的底细。徐白雪经常到香港，认识一位在香港的代购。唐政联系到代购，了解徐白雪在香港的行程。

唐政将徐白雪笔记本、收据和聊天记录等整理装订成册。在办公室的保险柜中，他专门设置一个文件包，存放徐白雪诈骗案的相关资料，“希望能将这些最原始的材料交给警方，为我们受害人追回损失。”

（应采访对象要求，唐政为化名）

新京报记者 聂辉

编辑 袁国礼

校对 吴兴发