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银行卡被冻结找哪类律师,微信和银行卡支付宝被司法冻结后如何解冻

来源: 法律常识 作者: 法律常识 时间:2022-12-29 15:25:31
「解冻四步法」银行卡、微信支付宝账户被冻结怎么办

自2020年10月10日,国务院开展“断卡行动”以来,全国各地出现了很多银行卡被冻结的现象。被冻的原因各种各样,很多被冻的持卡人还牵涉进了电信网络违法犯罪中,不少人向郭律师团队寻求法律帮助。为此,郭律师团队在办理了大量解冻银行卡的案例后,为冻友们总结出了【银行卡解冻四步法】,教会大家如何自行解冻银行卡。



【第一步】电话联系开户行,查询冻卡原因


冻友们发现银行卡被冻后,第一件事要做的是给开户行打电话,确认冻结主体。

1)如果是银行的风控措施,冻友们要直接和银行沟通解冻的方式。

2)如果是税务机关冻结,冻友们要查一下公司是否有欠税,税务机关在追缴欠税款时会冻结纳税人的账户。

3)如果是司法冻结,冻友们需要明确一下是公检法哪家机关冻结的。公安机关、检察院冻结的情况下,牵涉到的便是刑事案件。法院冻结的情况下,牵涉到的可能是刑事案件或者是民事执行案件。

银行卡被冻结的案例中,多数为公安机关冻结,解冻四步法针对的也是公安机关的冻结。


【第二步】联系冻结地公安机关


01 冻结后静待三天。

《关于进一步规范刑事诉讼涉案财物处置工作的意见》第二条第一款、第三款规定,经查明确实与案件无关的,应当在三日内予以解除、退还,并通知有关当事人。根据上述规定,银行卡被公安冻结后,建议冻友们耐心等待三天,此种冻结可能仅是公安在办案初期进行的必要风控,待确认账户交易安全后将自动解冻。

在等待的过程中,冻友们可以浏览一下我们的公众号和短视频,了解一下冻卡的法律知识,为后期沟通做准备。

02 与冻结地公安机关取得联系。

三天后银行卡没有自行解冻的,冻友们要主动和冻结地公安机关取得联系。

如果没有联系方式,冻友们可以通过114查询、总机查询等方式获得联系电话。有条件的也可以去公安机关所在地查询。

03 获得承办警官联系方式。

与公安机关取得联系后,冻卡人向公安机关详细说明自己的冻卡情况,了解冻结银行卡的承办警官及联系方式。

公安机关人少事忙,冻友们可能会碰到联系很多次都一无所获的情况。如果无法获得承办警官的联系方式,冻友们可以前往冻结地公安现场查询,必要时可以通过投诉的方式来获取。

04 电话联系承办警官。

在取得承办警官的联系方式后,冻友们要及时与承办警官联系。联系时要重点向警官陈述一下资金来源,了解自己是否涉案,涉及到了什么案件,涉案金额是多少,并询问清楚如何才能解冻银行卡。

事实上很多警官并不会积极地帮助查明事实解冻银行卡。如果出现打不通电话或者事情没有进展的情况,冻友们还是可以采取投诉的方式来解决。

05 与承办警官电话沟通处理方式。

冻友们与承办警官取得联系后,警官可能会要求提供一些必要的材料,冻友们可以按照警官的要求提供。

不过,承办警官在办理冻友们银行卡解冻的事情时,出发点在于维护受害人的权益不受损害,对冻友们的权益关注较少。冻友们并非专业人士,与承办警官直接沟通会处于弱势,权益难免会受损。

此外,冻结资金是否合法,每个警官的判断不尽相同,如果有专业的律师从冻友们的角度向承办警官分析案情,提供专业的法律意见,肯定能达到事半功倍的效果,提高解冻的成功率。


【第三步】准备材料并提交,配合公安机关调查


01 准备材料

以涉虚拟币交易的银行卡解冻为例,冻友们可以准备好以下材料,包括半年到一年的银行流水、虚拟货币交易记录或链上转币记录、平台交易记录、与交易对手的聊天记录、交易对手的实名信息、个人收入证明和工作证明、卡内其他资金合法来源证明以及其他能够证明资金来源合法的材料。

除上述材料外,冻友们还需提交《解冻申请书》,申请书中需详细记录交易过程及其他涉案经过,并需结合相关法律规定,向公安机关释明应当解冻的理由。《解冻申请书》建议委托专业律师完成,一份专业的《解冻申请书》可以极大地提高解冻银行卡的成功率。

02 提交材料配合调查

冻友们将上述材料准备好后,可以携带材料前往冻结地公安机关配合公安机关做调查。公安机关会根据冻友们提供的材料和调查情况判断涉案程度。

冻友们配合公安调查时,有可能会被公安机关认为涉嫌刑事犯罪,可能会被采取强制措施。如果有这个担忧,冻友们可以委托律师陪同前往公安机关配合调查。


【第四步】公安机关审查材料


在公安机关做完调查后,冻友们就可以回家静等消息。提交材料后可能出现以下几种情况:

一种是要求冻友们补充材料再次提交,冻友们按照公安机关的提示再次补充提交材料等待消息即可;

一种是公安机关没有消息,如果冻友们在一周后仍没有收到消息的,可以催促公安机关尽快处理,如果公安机关没有处理,可以向有权机关进行投诉;

最后一种就是公安机关通知顺利解冻,冻友们得到通知后要尽快查询自己的银行卡是否解冻,如果仍然没有解冻,可以委托专业律师沟通处理。


特别提示很多冻友会碰到公安机关要求扣划资金后再解冻银行卡的解卡方式,扣划资金后也说明了这笔资金属于涉案资金,即使冻友们按照公安机关的方式将银行卡解冻,后续有可能还会面临列入银行黑名单、银行惩戒措施、列入两卡人员名单等,影响到自身的合法权益。


总之,冻友们碰到银行卡被冻结时,可以先按照郭律师团队总结的【银行卡解冻四步法】尝试解冻。如果情况较为复杂,自己难以处理或者牵涉的利益较多,冻友们可以委托专业的律师解决。


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「解冻四步法」银行卡、微信支付宝账户被冻结怎么办


以上就是郭律师团队总结出的解冻四步法。因为每天咨询量巨大,且咨询内容较为重复,郭律师团队特意总结了解冻四步法,基本可以覆盖90%以上的银行卡或微信支付宝账户的解冻步骤~


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