一分钟了解:贵阳市请刑事律师团队,2020年信用卡诈骗立案标准是多少

本文由张智勇律师团队编辑整理(张智勇：重庆智豪律师事务所主任，全国优秀律师，重庆十佳律师，执业二十五年，擅长涉黑案件、职务犯罪和经济犯罪、网络新型犯罪、毒品犯罪等重大疑难复杂刑事案代理)

以下是贵州省望谟县人民法院关于信用卡诈骗罪的判决书节选：

公诉机关贵州省望谟县人民检察院。

被告人申某某。

贵州省望谟县人民检察院指控：XX年2月的一天，被告人申某某在贵州省望谟县的公路边上拾得被害人李某1和李某2的农村信用社银行卡，李某1银行卡卡号为62×××64、李某2银行卡卡号为62×××66。

XX年3月13日至XX年6月6日，申某某使用李某1的银行卡在贵州省望谟县的ＡＴＭ机取款、转账以及消费，共计使用28172.4元。

XX年3月4日至XX年7月31日，申某某使用李某2的银行卡在贵州省望谟县的ＡＴＭ机取款、转账以及消费，共计3096元。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。

公诉机关认为，被告人申某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，向本院提请公诉，请求依法判处。并认为，被告人申某某具有如下量刑情节：1．拾得他人信用卡并使用的金额为31268.4元，依法应处立年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2．归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚；3．已赔偿被害人部分损失，可酌情从轻处罚；4．认罪认罚，依法可从宽处罚。建议判处申某某有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金二万元。

公诉机关提交了户籍证明、到案经过、银行交易流水、收条等书证；证人李某3、李某4、吴某等人的证言；被害人李某1、李某2的陈述；被告人申某某的供述与辩解；勘验、检查、辨认笔录等证据在卷证实。

被告人申某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，除检察机关提出的量刑情节外，被告人还有两个从轻处罚的量刑情节：一是被告人系初犯，其没有前科劣迹；二是被害人未尽保管好银行卡义务，且将银行卡密码写在银行卡背面，被害人也有一定过错。

经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。

另查明，案发后，被告人申某某已赔偿被害人李某14800元。

注明：重庆智豪律师事务所，全国优秀律师事务所，重庆市优秀律师事务所。

本院认为，被告人申某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人申某某犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项规定：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金：（三）冒用他人信用卡的。被告人申某某冒用他人信用卡取款31268.4元，属“数额较大”，应在五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金幅度内量刑。被告人申某某到案后如实供述自己的罪行，属坦白，依法可以从轻处罚；被告人自愿认罪认罚，依法可从宽处罚；被告人案发后赔偿被害人部分经济损失，可酌情从轻处罚；被告人无前科劣迹，系初犯，可酌定从轻处罚。根据被告人申某某的犯罪情节，本院依法对其予以从轻处罚。鉴于被告人自愿认罪，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，本院依法对其宣告缓刑。辩护人提出的辩护意见正确，本院予以支持；公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：

一、被告人申某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）

123372.40元、退赔李某23096元。

（罚金及违法所得款限在本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）

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信用卡诈骗罪,是指以非法占有为目的，利用信用卡进行诈骗活动，骗取数额较大财物的行为。

《中华人民共和国刑法》的相关规定 第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。