小店刑事律师,公证员与套路贷做公证

今天小编给大家带来【小店刑事律师,公证员与套路贷做公证】,以下3个关于【小店刑事律师,公证员与套路贷做公证】的法律知识分享,希望能帮助到您找到想要的法律知识。

一起套路贷案背后：团伙成员有、律师、公证人员

谁卖了我的房子

骗子还要考试，测试他们能否区分谁更好骗。

2019年12月30日，北起“套路贷”案的52名被告人分别获刑。此前，主犯用暴力、贿赂等手构建犯罪网络，也用试卷考核员工，筛选作案目标。

法律的判卷结果是红叉，公平是唯一的标准答案。

1

在老房子里，淑和丈夫于泽祥生活了25年。

2009年，于泽祥三次脑血栓发作，出现痴呆、心衰等合并症。出院后，他在妻子的照料下慢慢恢复，“能自己上楼下楼，在小区里遛弯”。

照顾老伴之余，淑学跳奔放热烈的舞。教舞的是隔壁小区的（化名），两人的关系越来越亲密。

2017年2月15日，找到淑，介绍北元业生物科技公司（以下简称“公司”）的“酵素”保健品。这不是一次推荐，“要给她一个面子”，淑答应去看看。

她记得在公司，自己被带到事王淑芳的办公室。这家公司成立于2012年，产品包括“酵素浓缩液”“消化酵素”等6款。该公司称，这些酵素的推，“将酵素从保健品级别提升到‘掌握人类生老病死的极密码’级别”，其意义“不亚于100多年前为自由而战的亥革命”。

事实上，在食品药品监管理总局，这些自称“抗衰老、减肥、美容、治病、命一次搞定”的产品，连保健品或药品的批准文号也不到。

淑只一个问题，“酵素”能不能改善便秘，事王淑芳给出了肯定的答复。“她说不用买，用我房子抵押，免吃产品，每个月还给我1%的利润。她说这是‘以房养老’，盘活房产证。”

听到“房子”，淑一度疑，“我们就这一套房”。

王淑芳再证，也“现身”，公司里人头攒动，淑同意试试。她没有贷款渠道，王淑芳立即打了个电话，“我这儿有一个阿姨，要做房贷”，报出了淑的手机号码。

二天，一个叫文龙的小伙子来到老人家楼下，要帮老人办贷款。淑两口子被他带到北京市公证处，签下厚厚一摞文件。

早在2015年，淑的眼就因患青光眼而失明，此后右眼视力也在不断下降，为了看清文件的内容，她几乎将眼睛贴在纸上。

“复印了8份。没跟我说具体怎么回事，不让看，内容也没跟我说。”淑回忆，当时有一个人在翻文件，翻一页就指着落款处催她和老伴签，她根本不知道自己签了什么。

出了公证处，淑被带到海淀区不动产登记事务中心办理房屋抵押手续。老两口时值400多万元的房产，抵押出270万元，打到淑的账户里。3个小时后，这笔钱转到了公司事王淑芳之立的账户上。

按照淑和公司签订的合同，淑以270万元购买酵素浓缩液产品720公斤，一年后，公司将以12%的溢价全额回购。合同还显示，“为了购买产品而贷款所产生的”的每月8.1万息由公司承担。

从2017年3月开始，淑每月都会收到公司1%的“溢价”2.7万元。“一开始我提心吊胆的，连着打了5个月钱，我还挺的。”她没有意识到，所谓贷款出借人盯上的是她的房子，王淑芳盯上的是房子抵押出的贷款。

2

到了六个月，2017年8月19日，淑接到贷款出借人的电话，问她为什么不还息。她急忙联系王淑芳，可对方“一拖再拖”。

一个星期后，淑接到的电话，“姐，他们有的人房子被过户了，你去看看你的房子被过户了没有？”

淑连忙叫回在外开小店的儿子于峰，两人到海淀区不动产登记事务中心询，就在两天前，她的房产被人买卖过户到一个名为的人名下，她没拿到售房款。“我心说完了，房子让人给过户了，没房子了。”

几天后，当淑再次前去看资料时，8月29日，这套房产又被二次过户到北京保俶贸易有限公司名下。淑慧去公司找王淑芳，自己并不是唯一的受害者。

中国于2017年7月28日以他们为遭遇“以房养老”骗局为题对类似骗局进行了曝光，8月14日起，公证处被要求停业整顿。有关部门随即规定，60岁以上老人办理赋予强制执行力公证的时候，需要儿女陪同。

看王淑芳与多名受害者的对话记录时，中青报·中青网记者，新规正中公司模式的要害。公司当年8月想引入新的老年购买者资变得困难。多名受害者表示，8月31日，他们看到一些放贷人来到公司的会所，与该公司发生纠纷，晚上10点右，警方将王淑芳带走调。

在公证处，淑也见到数名有相似遭遇的老年人。“当时我们谁也不认识谁，我是新来的，就把我加到群里。”她从公证处调出部分自己签下的法律文书。

这其中包括一份借款合同、一份具有强制执行效力的债权文书以及一份全权委托书。受托人等人可以代为办理房产买卖交易手续、网签手续、银行还款手续，代为确定房屋价格、出售房产并代收房款等，这些是她日后失去房产的。

“只要你签了授权委托书，做完公证以后，相当于你的房产已经陷入巨大的风险中了，当事人对这个房产基本上可以说不能再掌控了。受托人随时可以买卖房屋、过户房产了。”北京市局刑事侦总队建勇在介绍案情时表示。

这些文件中，甚至有一份“财产分立”协议书，写明“该房屋全权归淑所有，与于泽祥无关”。淑说，她对这份协议一无所知，后来才明白，是因为交谈中公证员于泽祥痴呆、失语，没有民事行为能力。实际上，这套房产是于泽祥所在单位分配的，是二人的夫妻共同财产。

3

2018年8月21日上午10点多，淑给失禁的老伴清洗衣物，开着房门通风。3个穿黑衣服的大汉进了客厅。她后来才知道，领头的人名叫万元春。

家门口还有3个人，一个人盯着她，另两个在门外换锁。淑称，锁一换好，坐在轮椅上的于泽祥就被两名壮汉抬出家门，剩下4个人把她拽出门外，锁上门走了。

淑赶紧报警，老两口被带到做笔录，在待了一晚。因为天凉，一位警官把自己的T恤衫送给了于泽祥。当晚，淑在房间内的物品被连夜装车运走。

两人身无分文，只有两把轮椅。二天，为二老买了早餐，邻居为淑送来毛巾被。一出，万元春等人就开着面包车远远地跟上他们。“我上哪儿他们上哪儿。”

老两口在待了3个晚上，又去麦当劳餐厅待了3天。于泽祥总念叨着“回家”，七天，淑带着老伴回到小区单元门口，找来废弃纸箱，铺开休息。

住在六楼的邻居给他们送来单人床。淑说：“个时候我不能垮，我要一垮了，我老伴就完了。”

离家十天，于泽祥发起了高烧。淑鼓起勇气，敲开跟着她的面包车的门。“我说求你借我点钱，我带老伴去看病去，他问我借多少，我也没借过钱，就说你先借我2000元。”

淑回忆，万元春给她拿了2000元现金。她赶紧带老伴去了附近的北京市社会福利医院，当天，医生下了病重通知书。经抢救，于泽祥的命保住了。靠着亲朋友的接济，淑陪老伴在医院住了一个月。

10月初，淑带于泽祥出院回家。令她意外的是，房门开着。“里头没有动静，我推开门偷偷看，屋里没人，就是大脚印子、烟屁股，家具什么的都没有了。”

她连忙给打电话：“现在我房子没人，我们能不能住进去？”接线告诉她：“你赶紧住进去，房子是你的，你早该住。”

后来她才知道，房门之所以开着，是“法官带人来看房了”。相关法律文书显示，2017年9月，该房产被北京保俶贸易有限公司抵押给某，后某起诉该公司欠款，该公司未履行判决，海淀区将该房屋拍卖。“贴了一个通知，让我10天之内腾房。”

“居委会大会、小会，拿我当反面教材，邻居躲着我。”淑瘦了10斤，一度想去天台结。但半天找不到上去的路，大哭一场。“我哭明白了，我要走了，我老伴怎么办。”

她打起精神维权，在其他受害者的帮助下，淑从办案单位获得了刑事案件的相关证明，向海淀提出执行异议。接到材料后，裁定中止该房屋的法拍执行。这是不中的万，最后一个“套”，没有锁住她。

2019年2月，于泽祥去世了。淑感到非常自责，觉得自己奔走于、、公证处之间时，没有照顾好他。

4

2018年9月27日，随着警方的收网，给淑等被害人设下圈套的团伙被抓获归案。

设套的人叫彬，是北京京晟嘉汇投资有限公定代表人、京金服务外包公司实际控制人，此前做过房产中介公司的业务员。

凭借对房产中介业务的熟悉，彬利用专业和行业经验培养了一支近百人的团队。这些人懂房产过户、公证委托，团伙和，甚至还搞过虚假诉讼。

警方明，2013年起，彬团伙开始利用类似套路犯罪。被害人中既有像淑一样筹资购买保健品的老人，也有落入艺术品拍卖骗局的老人、做生意需要资转的中年人。

设套的人一开始就精挑细选物色作案目标。

“一个目标就是老年人，60到90岁。二，这个老年人一般是要有房的。”办案应达介绍。

在实际操作中，他们会避开亲属在公检法工作的人。在京金服务外包公司一份员工考核的试卷中，有这样填空题：“哪些人群属于限制贷款人群？”标准答案是“、公检法、福建人、高危行业”。

选好作案目标后，这个犯罪团伙通过各种诱饵，引诱有资金需求的老人入套。

“大部分被害人想对外投资，手里没有资金，这个时候就有人来了，说您手里不是有房子吗，您的房子就是钱，您可以抵押房子。”北京市局分局介绍。

此时，被害人会被彬团伙带到公证处，签署一系列法律文书，并由公证员进行公证。包括淑签署的借款合同、具有强制执行效力的债权文书及房屋买卖的全权委托书等。

事实上，我国物权法186条和担保法40条都有关于禁止流押的规定。抵押房产借款时，借款人即使不能按时还款，出借人也不能直接取得房产，而应通过诉讼来获得。然而，通过在公证处获得的上述法律文书，彬团伙绕过法律的禁区。

在彬公司，警方部分被害人签署的空白文书，文书称：“如未按约定还款自愿放弃该房产及房产内所有物品的所有权和使用权，包括但不限于门、窗、家具、电器。”

一旦被害人签下这些文件，彬团伙就找机会制造违约，一些人在约定的还款时间甚至找不到出借人。“电话刚开始关机，后来就停机，一，房子被过户了。”

为了过户老人的房产，彬团伙专门成立了5家空壳公司，淑遭遇的北京保俶贸易有限公司就在其中。团伙成员拿着被害人签署并经过公证的委托书，在当事人不知情的情下过户房产。过户后，或是通过房产中介出售房屋，或是把房屋低价抛售给其他小额贷公司，甚至通过虚假诉讼，以借款人不能还款为名，向请强制执行，以此处置房产并占有房屋的差价。

将房产变现的过中，他们用暴力手进行清房，造些人无家可归。为了逃避法律制裁，团伙当中负责清房的万元春等人，表面上与公司毫无关系，但他们在私下形成相对固定的利链。每到清房环节，这些人替彬出面完成。

“他为了规避打击，尽可能地使这些涉恶因素的犯罪跟公司剥离开。”北京市局刑事侦总队副总队在接受北京时间采访时表示，“套路贷涉黑涉恶犯罪，与传统的黑恶势力犯罪相比有很大的区别，从彬这个案件我们可以看出，他是通过注册合法的公司，有不同的部门正常运营，体，一般老很难从表现形式上予以识破。”

彬在讯问过中一度辩称：“他们找了我们，跟我们借钱，拿房屋作抵押，肯定是说白了，你不还钱我们就卖房子，这都说好了的。我认为我挺冤的。”

北京市三分院检察官振说：“民间借贷，出借人获取的是借款人支付的利息，但是彬真正的赢利点是在于出售别人房屋获得的巨大的价值，欺骗被害人签订这些合同，并且利用这些合同，擅自过户他人房产，这就是他跟正常的民间借贷巨大的区别。”

2019年4月，最高、最高、部、部印发了关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见（以下简称“意见”）。意见指出，“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。

5

彬团伙的“军师”、律师春杰，2016年11月起担任京金服务外包公司的法律，在此期间，他为彬拟定和完善了受害人签署的法律文书。

春杰的另一工作就是出庭应诉。老人被清房后，彬团伙面临大量诉讼。为多位被害人民事案件的律师记得，在法庭上，即使面对这些无助的老人，春杰也多次作了虚假，欺骗法庭。

北京市三分院检察官振说：“他作为律师，大量参与诉讼，通过卷宗我们可以看到，被害人过，他们如在公证环节被欺骗，作为一个律师，春杰了解所有的法律规定，也看到彬公司的所作所为，依然提供帮助，不仅仅是的共犯，也是性质组织的成员，属于积极参加者。”

团伙的另一成员、北京市局某分局一警，2016年10月以币70万元入股彬的京金服公司，占股7%，并按照比例分红。他用电子钥匙进入内网，询个息，以此来判断是否利于清房。

在彬组建的名为“司令部”的微信群里，清房老人发生纠纷报警时，这位警发语音提示处理这种纠纷的方法：“反正这种情就死活不能让他们再进去住，如果要是再说‘不让他们进去容易出危险’这种话，你说，我有解决办法，我给他们租房子，给他们开宾馆，他们不去能我吗？不行你就处理我，你又处理不了我，只能让他们上告我。”

问题的另一环节出在公证处。“彬能够把所有犯罪行为合法化，应该说公证起了一个非常重要的帮助作用。”振说。

实际上，有公证员助理在办理公证的过中，办理此类公证，存在着重大风险，并将此情向公证处四部的部进行了汇报。但为了个人利及部门利，明确要求助理不要详细告知，以免出现客户流失的情。

作为北京公证处公证四部的部，最早的提成是收的25%，后来拿部门业务量13%-15%的提成。证据显示，仅2016年，他的收入就达到190.7万元。其他公证员的工资收入全部与业务量挂钩，比如公证员某的奖金为个人办证收的10%。

逢年过节，公证四部的公证员都会收到彬等人送来的购物卡、茶叶等礼品。警方还在银行流水中了部分公证员与他们存在资金上的往来。

“他们知道如果告确了，所有的被害人就不会签订这些合同，不会签订这些合同就无行公证，他们所有公证用的就会消失掉，为了保证自己的利，即使明知彬这些人实套路贷的犯罪会造成被害人财产的损失，但是为了自身的利，他们依然签署这些公证书。”振介绍。

上述意见也明确指出，明知他人实“套路贷”犯罪，协助办理公证的，以相关犯罪的共犯论处。

2019年12月北京市三中级公开判，52名被告人分别获刑。

审理明，该团伙以办理房屋抵押贷款为名，诱骗被害人在公证处办理赋予借款合同强制执行效力、售房委托、抵押解押委托公证，恶意制造违约事，利用公证书将被害人房产擅自过户至该组织控制之下。继而采用暴力、威胁及其他“软暴力”手非法侵占被害人房产，通过向三人出售或采用虚假诉讼等方式，将骗取的房屋处置变现，共骗取包括淑在内的68名被害人的70套房屋，造成经济损失1.78亿余元。

最对被告人彬以组织、领导性质组织罪、罪、寻衅滋事罪、虚假诉讼罪、敲诈勒索罪数罪并罚，判处无期刑，剥夺政治权利身，并处没收个人全部财产，其余51名被告人中有11人被判处十五年以上有期刑，9人被判处没收个人全部财产。

“彬犯罪组织最大的社会危害性，以及区别于以往的显著特征是，组织拉拢具有专业法律的律师加入该组织，公证员为该组织违法犯罪活动提供帮助，破坏了社会与法制建设。”北京市三中级法官马新健说。

副院民表示，会尽可能地为受害人追回房产或挽回损失，保护老的合法权。

“现在我老伴走了快一年了，这房子也快有信儿了，我就好好活着。我活着，我儿子他就有个依靠，多大也有个妈好。”案件判时，淑对中青报·中青网记者说。

几个月后，她身体状好转，体重回升，说话也气足了。新冠疫情耽搁了执行的进展，她期盼着，被套路走的房产早点回到自己名下。（记者 言）

首例！我院首次召开“刑事 行政公诉讼”公开听证会

为扎实推进队教育整顿走深走实，更好贯彻落实“我为群众办实事”活动要求，做到以公开促，近日，我院对丁某某涉嫌危害珍贵、濒危野生动物罪拟不起诉案件和拟对小店区市场监管理局提出行政公诉讼诉前检察建议案进行公开听证，监员、行政代表、值班律师受邀参加。这是我院召开的首例“刑事 行政公诉讼”公开听证会。

基本案情

被不起诉人丁某某系太原市小店区某某中医综合诊所负责人。2020年6月丁某某在未取得野生动物经营利用的情下，向他人销售穿山甲片后被获。侦共扣丁某某销售的穿山甲片24片。经鉴定，该24片穿山甲片为哺乳纲鳞甲目穿山甲科穿山甲属物种的鳞片制品，根据濒危野生动植物种国际贸易公约附录（2017年版）规定穿山甲属所有种（除被列入附录一的物种）均被列入濒危野生动植物种国际贸易公约附录二。涉案穿山甲片价值512元，根据中华共和国刑法三百四十一条一款规定，丁某某涉嫌危害珍贵、濒危野生动物罪。

听证会上，承办检察官介绍了案件的基本事实、法律适用及合不起诉决定适用的情，同时介绍了涉案野生动物穿山甲的生存现状，对野生动物保护的相关法律、法规、政策文件进行了解读，结合法律规定、社会效果、生态效果等方面展开释法说理工作。

听证过中，值班律师发表法律意见，行政就行政履职过中存在的问题进行了，听证员围绕听证点问题进行讨论。经过评议，听证员一致同意检察的意见。犯罪嫌疑人当场表示认罪悔罪，感谢检察和社会各界的，表示今后将认真学法守法，规自己的经营行为，以本次经历作为警示，提醒身边人。行政也对检察的决定表示支持，承诺将依照检察建议积极履行职责，进一步采取措规市场行为。

本次公开听证是我院首次就刑事案件和相关联的行政公诉讼案件进行的公开听证，是刑行紧密衔接、协同推进的首次尝试。对情节轻微的案件作出不起诉决定是检察贯彻落实宽严相济刑事政策的重要体现，是一种有度的刑事处理方式；对相关联的行政公诉讼案件同时进行听证，听取行政意见，兼顾了刑事与行政双重责任承担，既实现刑事案件的教育作用和行政公诉讼保护公共利的效果，保障了被监行政和群众对检察工作知情权、参与权、表达权与监权，同时也积极落实了执法普法、公开传的职能，提高了检察公信力，保证了办案质效，有效推动了政治效果、法律效果、社会效果的有机统一。

文字：四检察部 娟

图片：四检察部 霖

审核：琛

编辑：露

今天的内容先分享到这儿了，关于本篇【小店刑事律师,公证员与套路贷做公证】，是否是您想找的法律常识呢？想要了解更多法律知识，敬请关注本网站,您的关注是给小编最大的鼓励。