妨害信用卡管理罪，妨害信用卡管理罪立案标准

2月23日9时，凉州区人民法院公开开庭审理李某堂等11人涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得，谢某喜涉嫌妨害信用卡管理罪一案，区人民检察院派员出庭支持公诉。

公诉机关起诉指控，2020 年 3月至7月期间,被告人李某堂受上线黎某佳(在逃）等人的指使，伙同被告人钟某新找人办理或购买他人的银行卡，并纠集被告人李某钊、高某玲、徐某针、钟某带、黄某炜、朱某铁、郑某威、邝某根、卓某辉等人，采用将上线通过电信诈骗、赌博等非法手段获取的大额资金分散、多级转入、转出银行卡、分散取现的方式，多次使用自己及他人的银行卡在广东省清远市佛冈县、广州市花都区等地银行、ATM机通过刷卡取现等手段协助上线转移赃款或提现,并由李某堂统一安排后将提取的现金偷送至澳门。2020 年 3 月至 7 月期间，被告人李某堂、钟某新等人所持111 张银行卡账户内共计转入资金234794502.41元，转出资金236783426.40 元,提现 74316075.23 元。

2020 年 4 月至 5 月期间，被告人谢某喜在明知李某堂、钟某新等人在使用银行卡进行违法犯罪活动的情况下,利用自己从事汽车销售的便利条件将他人的 12 张银行卡出售、租借给李某堂、钟某新用于转账洗钱，并从中非法获利 15000 元。

公诉机关认为，被告人李某堂等11人明知转账取现的资金是他人实施电信网络诈骗、赌博等违法犯罪所得，仍然为获利而帮助其转移资金套现、取现，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究各被告人刑事责任。被告人谢某喜非法持有他人信用卡，应当以妨害信用卡管理罪追究被告人刑事责任。

庭审中，区法院严格落实疫情防控相关要求，对被告人均采取了安全防护措施。合议庭组织控辩双方围绕指控的犯罪事实一一进行了举证、质证和辩论，充分听取了公诉人、被告人和辩护人的意见，充分保障了诉讼参与人的各项权利。

法官提醒：

网络犯罪近年呈现高发蔓延态势，电信网络诈骗犯罪尤为突出。除了常见的网络诈骗罪外，掩饰、隐瞒犯罪所得罪、犯罪所得收益罪也经常发生。该案是一起网络电信诈骗下游犯罪案件，被告人通过为电信诈骗、赌博犯罪的行为人提供银行账号、协助转移资金或者协助转移赃款、提现等赚取高额回报。在此提醒广大群众：不要轻信网络上“低息贷款”或“高收益投资”等虚假信息，不要轻易将自己及家人的身份信息、银行账号、密码、短信验证码等信息透露给他人，对于收到的各类信息要多方验证，不要轻易点击识别短信、微信中的不明链接、二维码，下载存在安全风险的应用程序，网购、贷款、投资等寻求正规渠道，识别并抵制“中奖”“刷单返现”“高薪兼职”等诈骗信息，切实增强识骗意识，提高防骗能力，守护好自己的钱袋子。更不要为了获取所谓高额回报，出借、出租自己或他人的银行卡、电话卡、微信、支付宝等帮助犯罪分子提取、转移诈骗资金，或者从事贩卖银行卡、电话卡等违法犯罪活动，触及法律红线。

来源：武威市凉州区人民法院