涉嫌诈骗罪的证据种类，公检法诈骗贷款

不放过任何蛛丝马迹

凭借检察技术助力

检察官终于找到了

期货账户实际控制者

也搞清楚了案情疑点

……

2020年5月，沈某满脸焦灼地来到海盐县公安局报案，称自己被朱某骗了90万元，并出具了一张借条。

沈某说，他在一次饭局上结识了朱某，对方自称是银行工作人员，对投资理财知识如数家珍，为人热心，不仅为自己的孩子参谋报考哪所学校、专业，还帮自己办理银行贷款。熟识后，两人以兄弟相称。

有一天，朱某告诉沈某有几名熟识的客户急需资金周转，如果沈某出借款项，每月利息是2%。出于对朱某的信任，沈某拿出了家里的20万元存款。之后的一段时间，沈某都能如期收到利息，于是对朱某更加信赖。后来，沈某将房产抵押贷款70万元借给朱某。至此连同之前的20万元，沈某一共借给朱某90万元，但朱某却失联了。

公安机关经侦查发现，朱某只收到了沈某的部分钱款，而在借款的同一时间，沈某名下的期货账户却突然多出了50万元。对于期货账户里的钱，沈某解释说，当时朱某以银行工作人员不能开设期货账户为由，委托沈某代为开设期货账户供他使用，并要求沈某把出借的50万元直接打到期货账户内，期货账户的实际控制者是朱某，密码由朱某设定，除了50万元，剩余的钱沈某通过银行转账给朱某了。

被传讯到案后，朱某百般否认：“我没有自称是银行工作人员，沈某的50万元也是他自己做生意花掉的，我为帮他隐瞒他老婆，才在借条上签上了名字……沈某转给我的钱也只是借款而已。”

案件侦办一下子陷入僵局。沈某和朱某究竟谁在撒谎？

“沈某，你是如何发现朱某在骗你的？”“我在电视上看到到法院可以查个人征信，便让儿子去查查朱某，没想到竟然发现朱某不仅有案底，而且还有多个民事官司在身，是一个不折不扣的‘老赖’。后来，我再联系朱某，对方一听我要把钱全部拿回来，电话都不接了。”

民警根据沈某的陈述，查明某银行根本没有一名叫朱某的员工。征信系统显示，朱某确实是一名“老赖”。

与此同时，公安机关通过调取朱某与沈某的微信聊天记录、银行卡转账记录，并结合调取的证人证言后发现，朱某在和沈某聊天时常以银行工作人员自居，并不时透露自己工资高、分红多。

经多番查证，公安机关认为朱某有重大诈骗嫌疑，于2020年6月8日对朱某以涉嫌诈骗罪立案，并于7月8日报请海盐县检察院批准逮捕。

收到案卷材料后，检察官通过阅卷锁定了本案两个焦点：朱某让沈某通过银行转账获得的钱款，到底是借还是以借为名的诈骗；朱某是否为期货账户的实际控制者。

到底是诈骗还是借贷？检察官介绍，主要看行为人是否有非法占有的目的。但是，因为朱某借款后陆续也在还款，且其借款时的还款能力未全部查清，朱某是否构成诈骗罪的证据尚不充分。检察官在依法作出存疑不捕的同时，针对案件疑点制定了详细的补充侦查提纲，引导侦查机关继续补充侦查。

经查，朱某名下无任何资产，其也没有固定工作，沈某转给朱某的大部分钱款被朱某用于网络赌博和偿还个人债务，还有部分被用于偿还与沈某约定的利息，朱某以此取信于沈某。检察官认为，朱某在没有还款能力的情况下，虚构身份，骗取沈某钱财，主观上具有非法占有的故意，扣除已经偿还的利息，可以认定朱某实际骗得的数额为20余万元。至此，借条上的部分款项已经查清，然而，期货账户的实际控制者是谁，仍旧迷雾重重。

期货账户亏损后只剩下了6万元。奇怪的是，该笔钱款既有转账到沈某妻子账户的记录，也有转账到朱某的关联人员顾某账户的记录。公安机关调取到的后台数据虽然有MAC地址、IP地址，却无法关联到朱某被扣押在案的手机。在对朱某的租住房屋进行搜查后，公安机关也没有发现朱某有其他通讯设备。

在一筹莫展之际，笔录中朱某说的一句话引起了检察官的注意，“我名下没有银行卡，平时会用阿姨的期货账户炒期货……”朱某阿姨的期货账户与沈某的期货账户是否会有关联？

不能放过任何蛛丝马迹，承办检察官立即委托检察技术人员对沈某、朱某阿姨的期货账户后台数据、IP地址等进行勘验，希望能从中发现破案的关键。

检察官在交流电子证据勘验情况

“查看两个期货账户后台数据后，我们发现沈某期货账户与朱某阿姨期货账户的MAC地址相同，可以认定两个账户在同一个设备上操作。”技术人员解释道，MAC地址如同一个人的身份证号码，具有唯一性，代表着一台主机的物理地址。MAC地址相同，意味着朱某阿姨期货账户和沈某期货账户的登录设备为同一台。至此，案件真相大白。

原来，朱某为了逃脱法律的制裁，让沈某将50万元借款全部打入沈某自己的期货账户内，上演了一出金蝉脱壳的好戏。钱到账后，朱某便将钱款全部用于炒期货，没想到最后几乎亏损殆尽。证据面前，朱某的狡辩不攻自破。朱某的诈骗金额由原来的20余万元上升至70余万元。

经海盐县检察院提起公诉，2021年11月29日，朱某诈骗案一审开庭。今年2月10日，经审理，法院以诈骗罪判处朱某有期徒刑十年九个月，并处罚金15万元。朱某不服，提出上诉。日前，嘉兴市中级法院经审理，二审维持原判。

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文章来源：最高人民检察院

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