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来源: 法律常识 作者: 法律常识 时间:2022-12-25 18:58:19
法院揭秘网络投资平台骗局,律师教你如何维权?

作者:聂成涛律师


你以为你在炒股,实际上,炒股的钱已经转入了骗子的个人账户,而骗子们正在瓜分你“亏损”的钱,你还敢随便炒股吗?上百份判决显示,在荐股骗局中,骗子利润的来源分好几种:手续费、延期费及客户亏损的钱,最为恶劣的是,骗子们会在后台直接操作让你提不了现,把钱转走。一个值得注意的现象是,骗子搭建的炒股平台,与真实的股市,竟然让受害人感觉是“同步的”。那么骗子是如何在真实的股市、通过虚拟的盈利,实现真正的诈骗的呢?我们通过司法机关审理的案件来看看骗局的真实面目,希望对投资者有用。


一、“炒股大师”消失了:800万一天之内亏掉721万

2021年7月下旬,湖南省汨罗市人民法院对一起涉案金额高达2000余万元的跨国电信诈骗案作出一审判决,22人获刑。该案中,在汨罗经商的浙江老板袁先生,是最“惨”的受害人,他被骗了近800万元。

而在骗局被揭发之前,他一直以为自己是炒股亏了。

袁先生于2015年开始炒股,由于经验不足,“战绩”不佳。2019年9月的一天,他接到一个推荐炒股老师的电话,之后,“炒股老师”主动添加了袁先生的微信号,并把袁先生拉入一个炒股群。炒股老师在微信群里分享每日炒股心得、大盘走势以及股票分析等内容。袁先生发现,群里有很多人都夸这个炒股老师讲得好、看股票准。

关于此类微信群里骗子们的话术和套路,澎湃新闻在上篇《起底“荐股”骗局①:从自信不会被骗到被精准“引流”收割》中已作详细介绍。总之,被害人被诱骗添加微信,实际就已经掉入网络诈骗深渊的关键一步。

一个月后,炒股大师分享了一个叫做“万象”的平台,要袁先生扫码下载,并推荐了一种所谓“突击战法”炒股的方法。又观察一个月后,袁先生开始往平台投钱,并被拉入不同的“内部群”。

“直播间的老师讲,他们有好多票,承诺要翻五六倍。我分了四五期,往他们开的账户上打了八百万,钱是打在万象App里,平台在里面给我们个人建了一个账户。然而股票买进去后没多久,就亏掉了。”袁先生说。

2019年12月27日,袁先生开始联系不到“助理”“老师”等人了,他投入800万元亏损721万余元。

袁先生这才意识到是被骗了,赶紧向公安机关报警。

汨罗法院审理查明,所谓的“突击战法”,就是加10倍杠杆配资,被骗人投入1万元,平台就配资成10万,当天如果所买的股票上涨了,那么被骗人所获得的收益就是10万元上涨所带来的收益,但是被骗人每投入1万元,平台每天都要按照配资后的金额收取手续费,一直到股票卖出为止。

在互联网世界,股票交易平台收取一定的手续费、延期费等,似乎是正常的平台利润,然而,上百份判决显示,在荐股骗局中,这些只是骗子们骗取更多钱财的名目,有的甚至是一种“障眼法”。因为,骗子的最终目标是,把客户的所有钱都骗走。用长沙市公安局刑侦支队反诈民警邓彪的话来说,“对骗子来说,这就是个游戏。这个游戏的本质是:把你的钱给我,玩到你玩不下去了为止。”

那么,袁先生的800万元是怎么通过交易费用被“突击”骗走的?

袁先生表示,他并不知道其800万元是否是在股票市场购买了正规的股票,因为他只能在“万象”平台的账户上看到他购买的股票数量及金额,看不到具体股票证券公司的数据,但是,他查询正规的股票市场,看到平台购买的股票和正规股票市场的股票是同步的。

法庭查明的事实显示,该股票投资诈骗平台并不从事真正的股票交易,只是诱骗客户将钱打入平台提供的账户。“被骗人在虚假股票平台注册之后,刚开始一段时间诈骗分子会让其盈利,目的是为了让被骗人深信不疑,同时加大在股票平台的投资金额,当投资金额累计到一定数额时,他们就会向被骗人推荐购买亏钱的股票,然后通过强制平仓或关闭平台等后台暗箱操作,在虚拟网站进行交易,让被骗人认为自己的钱是因为投资股票失败亏损,从而骗取资金。”


二、以假乱真进行诈骗,法院查明网络平台的诈骗套路

1、长沙警方在诈骗现场查获的话术单“杀单”中的AB套路受害人投入大量资金到平台,这在荐股骗局中被骗子称为“杀单”。在具体的“杀单”操作中,骗子们也是套路满满。

湖北省云梦县人民法院2020年1月16日的一份判决中,法院查明,2016年4月至2017年4月短短一年时间,犯罪分子利用控制的多家公司,诱骗他人到该平台进行天然气等货品的“现货交易”。先后骗取全国各地805名被害人,合计人民币7358万余元。

该案中,被告人的供述透露了平台操作的“秘密”:天津融亨贵金属有限公司的办公地点在上海,公司老板是张体勇,设有媒体部、市场部、渠道部、推广部、研发部、人事部、风控部、IT部等。公司主要开的是现货业务,代理多家平台的现货品种(天然气、白银、原油、铜等)。

该公司的一位风控专员交代称,其风控部可以看到平台交易的后台数据,风控部主要工作是根据交易后台数据,填写客户资金状况,包括客户出入金、客户盈亏(客户的盈亏和手续费),统计以后上交,“客户并不知道我们这个部门,不知道我们能知道后台数据”。该风控员还介绍,其部门另一个职责是通过后台关注资金体量大和盈利情况好的客户,如果客户下单很准,盈利很多,他们就会重点关注,通过冻结、跟单对冲等各种手段来减少公司的亏损,避免公司亏损扩大。

被告人杜某交代了一个细节:讲师和主持人在直播间内讲课,讲师带的是多单,行情在讲师喊单后立即出现了大涨,公司办公室的人员都轰动了,这时直播间内媒体部的一位员工举着一张A4纸,上面写着“止盈”,面向主持人和讲师示意,讲师就在直播间内立刻喊止盈了。

法院查明,被告人张体勇为了更多地占有客户手续费、延期费和客户的亏损,通过制定提成规则,刺激员工诱骗客户加大投资金额频繁交易,同时指使讲师(分析师)、投资顾问等人故意“于客户盈利时让客户止盈,客户亏损时尽量延时”,导致客户亏损,其主观上具有非法占有的目的。

骗子的骗术简直就是“抢钱”,案发前为何能如此“以假弄真”让投资者“执迷不悟”呢?

2、上海市松江区人民法院2020年4月22日的一份判决中,揭露了骗子们的一种“迷惑”手段,他们开通了虚实相间的“AB”通道。

该案被告人称,其公司做的平台都是做原油、黄金、外汇、美指之类。平台都是接到实盘的,但是分AB通道的,A通道是接通市场的,B通道就是封闭的,B通道里的数据跟国际市场一样,但是公司是跟客户在B通道内对赌的。

被告人交代,“王颖(同案人员)告诉其客户默认都是进入B通道的,个别客户有高频交易或者盈利多的,由王颖和他的风控团队来调整到A通道。不管是A通道还是B通道,最终都进入王颖的账户。A通道只赚手续费,B通道既赚手续费也赚客户亏损,B通道就是平台内循环,客户的钱将在操作过程中损耗掉。”

3、2020年6月判决的一起河南南阳警方查办的案件中,被告人张杰锋交代,其技术团队研发的一款虚拟网络投资平台App“SYT平台”,有沪深300、比特币、美元指数、欧元指数等期货产品,这些期货产品的涨跌都可以从后台进入并且操控,完全和国际市场实际涨跌不符。

“客户开始点击购买后,我们就通过后台操控客户购买的产品,可以让客户赚钱也可以让客户亏钱,但是通过‘风控’,到最后客户基本上全部是赔钱的。一般我们也会让客户偶尔有赢,等到客户增大投资资金的时候,就让他输。总之,可以随意让客户赢或者亏。我们会拿着赢钱的截图到微信群里进行吸引客户投资。”该案被告人向法庭交代。

4、2020年12月江西赣州市中级人民法院判决的一起荐股诈骗案中,5名被告人创建的是一家文化传媒公司,通过后台操控,以将投资人的投资款全部亏掉为目标。该公司可以从交易盘的运营商处获得投资人亏损额20%的返利。

被告人韩小飞供述,2018年2月底,公司代理“大通国际商品”交易平台,他们可以根据客户投资和交易的情况设置赢利和亏损模式,由他一个人负责操控。平台上有个代理账户,可以看到所有的客户交易情况,当客户金额较大时,他就在平台系统上点击“指令客户亏损”,运营的人看到后就会按照要求让客户亏损。

“他(韩小飞)在后台看到客户的下单信息,在后台点亏客户就会亏,点盈客户就会盈。”一名团伙如是总结。

在审理上述袁先生被诈骗案时,汨罗法院法官如是总结:“你亏的钱就是诈骗团伙赚的钱。”

其实,这也是几乎所有此类诈骗案件中,骗子的终极目标。法官介绍,袁先生被骗案中,被告人平均年龄较小,最小的犯罪时仅20岁,其中更有夫妻、兄妹关系。

5、湖南岳阳中院正在审理涉案2000万的荐股骗局案。可以控制涨跌、盈亏的后台被害人的钱打入骗子账户,却让人误认为是在正规平台进行股票交易,骗子的高明之处是:做戏做全套。

“为了想方设法让你亏钱,他们首先会营造正规的假相,取得信任。”长沙市公安局刑侦支队反诈民警赵照说,一家涉诈荐股公司外表看起来和普通公司似乎没有不同,“他们也会开会,分析当前股市,也有懂股票的人讲课,员工正常打卡考勤上班”,只有深入到他们的内部才会知道他们是在犯罪。

在一次抓捕现场,赵照曾搜到过一张简单的A4纸,上面手写着该公司的光鲜外表,所谓“打草稿的吹牛”:“一家已经上市公司—年报好——已发行过数字货币——现因国内外疫情影响——发行疫苗货币——面向市场募集一千万美元——发行价格固定,上市前均以此价格认购——募集资金超过一千万,最终将以实际资金池与原定数额进行比例划分——上市前所有资金将按产生利益按日利率结算,当日凌晨到。所产生利息,可随时提现。”

总之,话术的关键词是,“公司+产品+收益;正规+权威+可信度”。当然,这些是前台。后台则是赤裸裸、明晃晃的“欺诈”。具体战术为:“先给点甜头,然后宰杀。”


三、被骗之后应当勇敢的去面对现实,勇敢的去维权

笔者这么多年的维权经验,一直坚持认为,被骗了想维权成功还是要靠自己,如果不靠自己有别人靠自然是最好的,警察帮忙把钱追回,自己不用花钱请律师,还全部追回,这是最好的。但实践中有多少这种最好的情况出现呢?概率1%都不到,也就是说,其他的情况都得靠自己的努力去维权,而且维权是需要成本的,需要时间、需要精力,很多人可能会说被骗的身无分文,还怎么维权?这就是骗子最愿意看到的情况,骗到你一无所有,让你根本无法维权。这样的话,骗子就可以高枕无忧,大摇大摆的出去花你的钱了。

更有甚者,很多受害者说,被骗了之后精神压力巨大,根本就不想活了,愧对家人,愧对自己,对自己的错误悔恨不已,估计都已经有抑郁的倾向了。说实话,如果你真的因为被骗而结束了自己的生命,那这也是骗子高兴的事儿,根本就没有人再去找骗子维权了,骗子不用躲了,大把花你的钱就好了。所以,笔者认为,被骗之后,想其他的都没用,坚定的维权就好了。你不要寄希望于骗子良心发现,会把你被骗的钱再还给你。骗子是没有良心的,特别是那些惯犯,只有那些刚刚开始骗人的骗子,估计还会有点良心,当他们骗人骗久了,就不会有良心了。因为他们从来不认为自己是骗,他们觉得自己做的是正大光明的事业呢。所以被骗之后,应当鼓足勇气,勇敢的活下去,勇敢的和骗子斗下去,骗子让你不好过,你也不能让骗子这样逍遥法外,你应该让骗子承担自己应承担的责任。不然,这个社会上还有很多人会受骗。

当然,笔者这些年维权中,也有人会感谢骗子,被骗之后不维权的人也很多。这些人觉得,第一,骗子和她沟通交流这么久,也让她获得了很多快乐,而且骗子还给了她很多的鼓励,她认为骗子也不是那样的可恨或可误;第二,如果去维权,会打破她现在内心的宁静,她不想打破这种心境,虽然知道是被骗了也不舒服,但内心深处不想再提到此事,因为一想此事内心就会痛,所以不想再提此事了,被骗的这些钱自己认了;第三,即使知道能够维权要回来一些钱儿,但这维权的过程,可能会让她痛苦,会打破骗子和她之间建立的那种关系。所以更愿意花钱买平安了。这种做法笔者也认可,既然你不想追究骗子的责任,那是你的权利你可以放弃。只是会有更多的人上当受骗而已。

笔者也一直认可,骗子为了骗你,真的是不容易的。他们要采取各种伪装,还要学习各种话术,天天陪聊,陪聊到深夜,只为了获得你的好感,有时候,还要为你唱歌,唱情歌,只是为了让你高兴而已。为了让你相信他,他什么话都敢说。生活中有很多单身的人,习惯了孤独,突然有这么一个人闯入了自己的生活,对自己无微不至的关怀,天天早上问早安和晚安,而且还把自己伪装成高富帅,有那么多的正能量,还经常做公益,还能让你资产翻倍,还要带你周游世界,同时,还用小时候的悲苦生活打动你柔软的内心,这样一个如此励志的人,让你不得不放下内心对他的戒备。等时间久了,你就进入了他的圈套,成了他的猪,既然是猪,那么总有要杀的那一天。虽然你不相信,但那一天迟早要到来。只是当你被宰割的时候,你还在相信他的甜言蜜语,这让你不觉得疼痛。当有一天,你被他骗的一无所有,他就在你面前玩消失了。只有在这个时候,你彻底明白被骗了。其中一个当事人遇到的骗子玩消失的方法就是说自己得了癌症,我的当事人一时接受不了这个现实,这么好的一个人怎么就得了癌症呢?虽然她亏了钱,但她不觉得是他的问题,一直认为是自己操作的问题,不然不会亏钱。当知道他得了癌症的时候,还四处为他找药,当有一天知道他死了,还为他难过了很久,自己也因为这事儿,身体变得特别不好。感情被骗、金钱损失,这双重打击更让人难以承受,有些当事人直接住院治疗很长时间,而且还没钱再治病了,唉。

四、律师教你如何维权

维权的方法有很多,主要包括报警、投诉、信访、诉讼等,哪一个方法都不容易,哪一个方法都不可能说短时间内就能把钱要回来。网上有很多维权的人,都是一些法律咨询公司的,不知道有没有律师证,反正是什么话都敢说,在网上宣称不成功不收一分钱,还说15天之内就会有结果。请问,如果维权这么容易,那么骗子干吗使的?这些人为什么会有这样的本事呢?作为一个有被骗经历的人,居然还相信这样的话,居然还愿意花钱去请这样的人去维权。如果不花钱,尝试一下,也未尝不可,如果是前期花钱的,那还是算了吧。你为什么会被骗?就是因为你善良,比较容易相信别人,之前没遇到过坏人,觉得世界上的都是好人。被骗之后,还是相信这种话,这都是有被骗潜质的人。

笔者维权这么多年,一直认为,既然是维权,那就没有容易的。如果你的维权很容易,短时间内就要回来了钱,只能说明你比较幸运。你幸运,不代表别人也会这么幸运,幸运是例外,不具有普适性。维权艰难是常态,所以不要对维权的艰难存有幻想,不要寄希望于打几个电话、网上找个维权的、写一封投诉举报信等就能把钱要回来,当然有这么容易要回来的,但不代表你就能这样要回来。你应该做好应付各种困难的准备,比如报警不立案怎么办?警察立案了不去侦查怎么办?抓了骗子没要回来钱怎么办?

很多人听了以上这些困难,可能就对维权没了信心,就放弃了维权。如果你被骗的金额小,可以放弃。但如果你的金额比较大呢?你能放弃吗?放弃了你的外债怎么还?下半辈子怎么过呢?不去维权怎么对得起自己的内心?如果说没有肉体上的残缺,就应当维权到底。

如果遇到的是黑平台,那这肯定是骗子了。既然是骗子,那就应当想办法找到骗子,如果找不到骗子,那怎么维权呢?骗子在什么地方都不知道,电话也没有,对骗子一无所知,如何维权?对于这种网络上的诈骗,都是非接触性犯罪,当受害者被骗子拉黑之后,受害者就无法联系上骗子。那还怎么维权?这就是骗子的高明之处,骗子骗了你的钱,还不让你知道怎么骗了你,更不让你知道是谁骗了你。这种情况下,唯一的线索就是资金流向,也就是说,受害者只能根据资金流向去追款。但这个资金流向,除了司法机关之外,没人能够去查,那就只能寄希望于公安或法院了,也就是说要不报警立案抓人,要不去法院起诉收你钱的人,别无他法。

具体到媒体报道的案件,也是这样的,警察也是按照资金流向,查到谁取走了受害者的钱,然后再进一步深挖。所以警察也是按照资金流向来破案的。

如果有人告诉你,他能帮你追回来钱,那说明他肯定是骗子,或者与骗子有关联,不然他追不回来。既然是这样,你还敢相信他吗?

很多人都说,对于这些黑平台,收钱的人或公司都是假的,都是骗子买的银行卡四件套或公司八件套,根本就不是真正的骗子,这也是对的。骗子就是通过这些来洗钱的,那请问,这些出卖银行卡的个人与出卖公司执照的公司,为犯罪分子洗钱,就不该承担责任吗?刑事责任不承担的话,那么民事责任就不承担吗?如果不承担责任,那么很多人都会出卖银行卡获利了。笔者认为,还是要起诉这些人或公司,要他们承担责任,否则,他们骗子就会抓住受害者的这种心理,知道收钱的人或公司都是假的,不是真正的骗子,所以不会起诉他们,他们就会利用这种方法继续骗人。这些四件套或八件套,被重复使用多次。而这些不承担责任的个人,会继续去注册银行卡,继续出卖获利。因此,受害者一定要让这些出卖个人银行卡与公司营业执照的人承担责任,起诉他们,不然,他们还会继续协助骗子来骗人。不能仅仅让他一句话“身份证丢了”等作为不承担责任的理由。

所以,被骗之后,抓住资金流向这一条线索,深挖下去,给收你钱的人施加压力,只要压力足够大,被骗的钱,肯定能要回来,这就看受害者如何找到收钱的人,如何给他们施加压力了。去法院诉讼是最后的办法。

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