转账记录可以起诉诈骗罪吗，是诈骗不是借款下一句

以请吃饭协调报账为由骗取被害人钱款，犯罪嫌疑人到案后百般辩解，办案检察官通过引导侦查和自行补充侦查，戳穿了他的谎言——

是诈骗不是借款

办案检察官与律师共同做当事人的调解工作

　　“被骗的钱没有完全退给我，我心里一直忐忑不安，现在能拿回这些钱，悬着的心终于落地了，我知道这与检察官的努力分不开……”5月22日，河南省新县检察院办案检察官带着被告人汪发（化名）的亲属赶到被害人严某家，将最后一笔赔偿款送到严某手上，严某感慨不已地说。至此，这起诈骗案件画上圆满句号。

　　买办公用品没结算费用

　　2021年8月，新县检察院受理一起公安机关提请审查逮捕的诈骗案。办案检察官审查发现，犯罪嫌疑人汪发系该县一名乡镇工作人员，2018年初，该乡镇要编纂地方史志，将这项工作交给了汪发，同时向他说明前期预算是1.5万元，待初稿通过审核后再行拨款。汪发便以全职每月3000元和兼职每日80元的标准聘请编纂人员。经联络，3名退休教师同意参与编纂工作，汪发向3人表示，工资要等到初稿审核通过后一并发放。

　　2019年7月，地方史志初稿完成后，汪发对参与编纂的3位退休教师说，上级对他们编写的地方史志非常欣赏，计划再拨款20万元进行印刷出版，他们除工资之外还可以得到几万元奖金，但需自己先按比例缴纳个人所得税。教师陈某、方某觉得这是一件好事，就分别将4200元和1900元的个人所得税款给了汪发。

　　2020年12月，参与编纂的老师找汪发催要工资和奖金，汪发推托说乡里还没有拨款。陈某、方某二人到乡里一打听，才得知前期预算的费用早已拨付给汪发，也没有上级要拨款印刷出版这回事。

　　检察官通过阅卷还发现，2019年4月，汪发在一次饭局上得知信阳某高校准备确定一个基层对口支援单位，于是他一边和该高校联系想方设法争取，一边向乡镇领导谎称该高校要无偿捐赠一批近5万元的办公用品，并毛遂自荐去挑选购买办公用品，想从中间赚些“差价”。随后，汪发以乡镇的名义从个体户严某处选购了4万余元的办公用品。

　　事后，严某多次联系汪发结算这批办公用品的费用，并没有争取到高校捐赠的汪发则编造各种理由进行推托。直到2020年5月，汪发通过微信联系严某，告诉他想要尽快让领导审批拨款就需请领导吃饭，然后以交保证金、请领导吃饭报账等理由，让严某先后转账近2万元。2021年7月，经过多次催要未果，严某才发觉上当受骗并报案。

　　是借款还是诈骗

　　在全面熟悉案情和证据的基础上，办案检察官提审了犯罪嫌疑人汪发。面对讯问，汪发对前两起犯罪事实供认不讳，而对第三起犯罪事实，却声称钱是严某自愿转给他的，目的就是让他用于请客周旋。在讯问过程中，办案检察官发现，汪发关于第三起犯罪事实的供述前后有很多不一致的地方。

　　通过核实现有证据，办案检察官认为，汪发对严某实施诈骗的事实仅有严某的指证，现有的证据链条还不完善。但前两起犯罪事实已证实两名被害人财产受到损失，且汪发对第三起犯罪事实拒不认罪，严某的实际损失尚难认定。该院作出批准逮捕犯罪嫌疑人汪发的决定。

　　随后，办案检察官针对第三起犯罪事实，向公安机关列出了详细的补充侦查提纲。在补充侦查期间，办案检察官多次与侦查人员进行沟通，引导侦查取证。最终，公安机关补充了相关证据材料，于2021年10月将该案移送检察院审查起诉。

　　“最后一起说我是诈骗我不认，我只是向严某借点钱用，等我有钱了就会还给她。”面对检察官的讯问，汪发这样辩解。

　　“怎么又成了借钱？你是如何向严某借钱的？借了多少钱？”针对汪发新的供述，办案检察官迅速找到矛盾点，进行追问，而汪发一口咬定是借钱而不是诈骗，之后再也不开口多说一句话了。

　　聊天截图是假的

　　第三起事实到底是借款还是诈骗？汪发主观上是否有非法占有的目的？带着这些疑问，办案检察官决定启动自行补充侦查程序，彻底查清这些问题。

　　办案检察官通过核查严某和汪发的微信聊天、转账记录，发现严某的大额转账主要集中在2020年7月至9月，一系列聊天记录显示，转账原因并非是汪发所说的借款。随后，结合证人证言，再次仔细核对汪发发给严某的聊天截图，检察官发现了这些聊天截图里隐藏的“秘密”：数十张聊天截图内容是汪发和两名领导的对话，而这两名领导的微信头像完全一致，且语言表达方式高度类似，就像是同一个人。

　　办案检察官通过询问关键证人，逐一核实这些截图中信息的真伪，发现这些截图都是假的。也就是说，汪发多次声称请领导吃饭、交保证金才能报账的理由，都是他虚构的。

　　“你发给严某的转账凭证是怎么制作的”“你是以什么事由让严某多次向你转账？这些事由是否真实”……面对办案检察官展示的新证据，汪发乱了阵脚，只好低下头交代了一切。

　　据汪发交代，所有聊天及转账截图都是他通过电脑修图软件制作的，他在住院期间因缺钱花才虚构了各种理由让严某多次转账2万余元，这些钱已被他挥霍一空。

　　事后，办案检察官耐心向汪发及其家属进行释法说理，促使其尽最大能力赔偿被害人的损失，取得被害人的谅解。最终，在办案检察官和辩护律师的见证下，3名被害人和汪发近亲属达成赔偿、谅解协议。

　　2021年11月，新县检察院以涉嫌诈骗罪将汪发提起公诉。今年3月，法院经开庭审理，采纳了检察机关提出的量刑建议，以诈骗罪判处汪发有期徒刑一年，并处罚金7000元。

来源：检察日报 胡传仁　金露