案情简介

债权方：宁波某机械设备厂

债务方：孟加拉某公司

拖欠金额：232137.5美元

拖欠时间：两年

2018年至2019年期间宁波公司一共给孟加拉公司发了八个集装箱，每次均有部分货款未支付，直到最后两个集装箱拖欠了大部分货款，宁波公司才决意先将之前的款收回，再进行合作。却不想用尽办法自行催收近两年，仅收到孟加拉公司偿还的30000美元，剩余232137.5美元货款收回之日遥遥无期。

宁波公司无计可施，遂于2021年10月委托我司代为追讨！

初步调查

1、 催收律师第一时间梳理了债权方提供的资料，有效债权资料包括：

（1） 双方盖章确认的销售合同

（2） 发票、提单、信用证

（3） 债务方提供给债权方的对账单

债权资料齐全，能够有效证明双方存在多笔交易，且债权方已履行义务，同时债务方所提供的对账单，也能核实所欠的具体金额；证据充足，有利于案件催收；但是孟加拉的诉讼时效为三年，目前最早的一笔欠款欠款已逾期两年有余，需要尽快采取催收措施。

1、 催收律师通过调取债务方企业信用报告，得知：

债务方目前在营，虽然报告显示该公司近3年经营情况不佳，财务数据呈下滑趋势，但是其资产总值完全可以覆盖欠款，具备一定的偿还能力。

同时，与债务方相关联的企业多达七家，其中孟加拉境内有4家，其余3家分别是位于英国、印度和泰国；这与债权方告知的每次汇钱账户不一致的案情相符。

催收过程

承认欠款，愿意偿还？

1、催收律师启动催收后，第一时间联系了债务方CEO，对方表示由于时间久远，不确定是否有该笔欠款，需要相关资料进行核实；催收律师将案件相关资料整理后，通过邮件的方式发给了债务方，并约定一周后再次联系。

2、到了约定时间，催收律师主动联系了债务方CEO，对方承认欠款，但是表示需要时间核对金额，希望催收律师再给其一周的时间，核对清楚后再沟通。

3、催收律师持续跟进债务方核对进度，并进行施压，对方承认欠款和金额，并在催收律师的威慑之下，给出了分4期还款的计划。

空头“承诺”，故意拖延？

4、催收律师跟进付款进度，但是到了约定时间债务方却迟迟没有付款，催收律师加大施压力度，起初对方声称是公司资金有问题、后又称正在协调由另一家公司支付，最后在催收律师的强力施压之下，对方坦言：由于孟加拉实施外汇管制，只能使用信用证的方式向国外打款，目前没有办法进行支付！案件一度陷入僵局！

深入调查、自上而下施压

1、 催收律师再次对债务方进行了深入调查，发现其报告上的英国公司系孟加拉公司的总公司，有权对孟加拉公司的拖欠行为进行监督和担责，且该英国公司在当地声望极高、极注重公司声誉；

催收律师将调查到的情况，整理后再次给债务方CEO发送一封严厉的催款函，警告其尽快解决打款问题，并履行还款承诺，否则将联系其英国总公司协助解决。让其考虑清楚一旦如此操作，对其职业生涯将带来何种后果。

施压见效，问题解决，成功回款

2、 在函件发出后的第五天，债务方CEO主动联系了催收律师，并告知已与其泰国公司达成协议，由泰国公司向债务方打款，依旧是分4期偿还。

为保险起见，在与债权方商议后，催收律师拟订了一份三方还款协议，由债权方、债务方以及泰国公司签署后，开始执行还款计划。

3、 催收律师持续跟进还款进展，直到2022年6月，债权方收到最后一期打款，该案顺利完结。

案件总结

1、 提高风险防控意识

孟加拉国实行外汇管制，出口该国的货物只支持信用证付款。而当地的银行信誉普遍较差，许多开证行违规操作，经常出现买家和银行勾结，欺骗出口商的情况。

因此中国的出口企业在面对孟加拉买方的订单时，务必提前对买家和银行进行详细的资信调查，同时注意孟加拉信用证中的软条款，避免收款风险。

2、 委托专业机构催收，增加回款几率

专业的催收机构能够打破地域壁垒，采用本土化催收的方式，直达当地债务方，对其有一定的威慑力。且当地的催收律师处理案件的经验丰富，也更熟悉当地的法律法规，能够根据案件的情况迅速调整催收策略，达到回款的目的。