玖富逾期137天后果很严重吗,反信贷诈骗

在中国做金融最大的风险不是信用风险，而是欺诈风险。

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金融欺诈呈现出专业化、产业化、隐蔽化、场景化四大特征。金融欺诈风险不断升级，线上线下黑产发展肆虐，新型的欺诈形式和手段不断衍生。

反欺诈之战不是某一种技术或方法的单打独斗，而是一场集数据、技术和机制于一体的综合防御战。数据是反欺诈体系建设的核心和前提，技术是打赢反欺诈之战的重要支撑，机制是优化反欺诈效果、提升反欺诈能力的重要保障。

数据宝作为战略合作方联合牛耶学堂将于8月17-18日在杭州开展一场线上信贷反欺诈培训，邀请京东金融等反欺诈专家，讲解黑产运作手段、互联网反欺诈手段，打击欺诈行为的落地实践，并以现场模拟运用的方式进行授课。

来参加线上信贷反欺诈专题培训会，一起成长，共同崛起！

课程安排

课程详细内容

模块一|线上申请反欺诈的痛点解析、技术手段实践及现场模拟运用

导师：亓涛 邦盛科技高管，金融反欺诈高级专家

资深金融风控专家，金融大数据实时风控专家，对互联网金融场景风险管控及系统建设有丰富的实战经验。曾任浙江大学信息技术与经济社会系统研究中心研究员，对前沿技术有较为深入的研究与理解。现任邦盛科技解决方案总监，参与过兴业银行、江苏银行、重庆农商行、途牛等多家金融机构的大数据智能风控体系建设。

主讲内容：

1. 线上业务欺诈风险痛点解析

1.1 互联网金融时代的欺诈发展现状及严峻形势

1.2 黑产肆虐，欺诈频发，各式欺诈手法详解

1.3 狩猎黑产：职业羊毛党如何月赚几十万

1.4 欺诈风险种类及特征总结，看金融机构反欺诈发展趋势

2. 线上反欺诈风控体系设计与建设

2.1 全流程场景欺诈风险防控思路

2.2 申请反欺诈建设路径解析

2.3 贷后策略优化建议

3. 关键支撑技术及在欺诈风险防范的应用

3.1 设备指纹

3.2 AI人工智能技术：机器学习及建模

3.3 关联图谱

3.4 数据服务

3.5 流式计算技术

4. 大型金融机构实践案例分析

4.1 某全国性股份制银行信用卡申请反欺诈案例分享

4.2 某大型城商行网贷申请反欺诈案例分享

4.3 某大型知名互联网金融机构网贷申请反欺诈案例分享

5、现场模拟应用：欺诈进件的实时识别与阻断联动模拟

模块二|互联网反欺诈技术与案例实施

导师：江老师 原京东金融风控反欺诈专家

15年小微金融从业经验，原京东金融风控反欺诈专家，领导京东金融反欺诈研究，对于反欺诈技术及防范手段有深刻的理解和实战应用。

曾任职四大咨询机构、央企背景的银行、上市IT公司。非常精通金融机构的小微、零售的授信业务产品体系、信贷风险管理流程和管理工具的设计及运用，对金融科技在银行小微金融数字化转型中发挥的作用有深刻理解。同时主导过多家互金公司、银行的小微金融业务等的产品设计、风控设计以及系统建设工作，极具创新精神。

主讲内容：

1. 数字反欺诈在不同金融场景中的应用

1.1. 网络支付：欺诈手段与反欺诈措施

1.2. 网络借贷：欺诈手段与反欺诈措施

1.3. 网络营销：欺诈手段与反欺诈措施

1.4. 网络小贷金融：欺诈手段与反欺诈措施

2. 应对新形势下反欺诈的新一代技术手段有哪些？

2.1. 基于复杂网络的申请反欺诈

2.2. 埋点技术在反欺诈中的应用

2.3. 机器学习在反欺诈中的应用

3. 完整的反欺诈体系下IT系统如何建设

3.1. IT架构概述

3.2. 反欺诈数据中台的建设

3.3. 反欺诈特征库的介绍

3.4. 自动化建模平台如何构建

4. 案例分析

4.1. 白条反欺诈案例分析

4.2. 直销银行二三类账户的欺诈如何防范？

4.3. 京东小贷反欺诈案例分析

模块三|黑产运作手段解析及大数据风控反欺诈应对

导师：汤寒林

数据宝董事长

华东江苏大数据交易中心总经理

上海拓鹏集团董事长

“中国智慧城市优秀专家委员会大数据专家”

江苏省大数据交易和流通工程实验室主任

上海交通大学P-MBA大数据应用课程特约专家讲师

汤寒林先生拥有15年大数据应用研发领域的国际开发和管理经验。2004年投身大数据领域，成为国内最早一批从事大数据应用研究及产品开发实践的专家及企业家之一。2016年4月，汤寒林响应国家大数据发展战略，在国家首个大数据综合实验区贵州省贵安新区创办了中国领先的国有数据资产增值运营服务商，旨在帮助政府实现国有数据开放、共享、流通和融合，让国有数据在流通中产生价值。

主讲内容：

大数据风控：反欺诈、身份核验、贷前审核、贷中监控及贷后催收；

一：大数据风控的数据源头

二：金融风控反欺诈基础应用方案

三：黑产如何攻破基础风控模型

四：反欺诈风控技术突破创新解决方案

五：数据合规应用监管政策

六：金融场景化信贷产品规划

模块四|线上小额信贷的反欺诈防控、技术实施与案例分析

导师：高老师

某大型互金公司风控负责人，原途牛旅游网安全负责人、小黑鱼风控总监

10多年安全和风控从业经验，拥有丰富的互联网反欺诈体系建设经验，从零开始搭建途牛旅游网安全反欺诈体系以及小黑鱼反欺诈体系，成功防阻多起黑产欺诈事件，为公司挽回数亿元的欺诈损失。

主讲内容：

1.互联网欺诈风险概述

1.1 互联网欺诈风险定义

1.2 常见欺诈风险分类

1.3 互联网欺诈风险特点

2.互联网反欺诈体系构建

2.1 互联网欺诈特征检测

2.2 互联网欺诈风险处置

2.3 互联网欺诈监控指标

2.4 互联网欺诈调查

3.互联网反欺诈技术和案例分析

3.1 真实性核验、模拟器检测、群控设备检测、虚假手机号检测、代理IP检测、活体检测、虚假定位监测

3.2 身份核验、人脸识别、OCR识别、四要素比对、三要素比对、二要素比对

3.3 可信度核验、团伙欺诈检测、地址核验、异常社交核验、虚假通讯录核验

参加人员

商业银行总分行行长、零售业务分管行长

信贷审批部、风险管理部、合规部、信用卡中心领导及相关人员

零售业务部、私人银行部、个人消贷中心、小额贷款中心相关负责人及风控产品经理

消费金融公司、小贷公司、P2P公司、融资担保公司等非银金融机构主管领导，及相关业务骨干

各类互联网金融公司负责人，及相关业务骨干

课程信息

会议时间及地点：2019年8月17日—18日，杭州市

费用：4500元，3人以上团报3980元。（包含两午餐、老师费用、会议材料、场地等费用。）

住宿：统一安排，费用自理（或自行处理）

主办方

关于数据宝：

数据宝—中国领先的国有数据资产增值运营服务商，2016 年成立于中国首个大数据综合试验区贵州省贵安新区，承担国有大数据资产增值共享开放流通先行试点之重任，同时也是华东江苏大数据交易中心的股东方与运营方；数据宝股东方包括：贵州省贵安新区（产业基金）、中科院中科创星（产业基金）、国家工业信息安全发展研究中心（ 工业和信息化部电子第一研究所） 全资子公司、海尔资本( 旗下政府引导基金) 及上海拓鹏集团；数据宝是国内少数同时具备了“国资参股、政府监管扶持、市场化运作、大数据资产交易合法经营资质”属性的大数据“国家队。

关于牛耶学堂：

牛耶学堂是专业服务于互联网金融、消费金融、线上信贷的知识赋能平台，依托于长达10多年的电信、金融咨询、培训、教育经验，牛耶学堂已服务包括银行、互联网金融、金融科技、消费金融、大金融机构等公司的核心高层培训赋能，举办过近百场关于互联网金融创新运营推广、产品设计、流量获客、风控反欺诈、贷后催收等方面的课程和私董会，为金融行业培养出近万名金融高端人才。

往期学员

中国银行、平安银行、建设银行、光大银行、广发银行、交通银行、陆金所、渤海银行、承德银行、中关村银行、河北银行、杭州银行、宜宾银行、上饶银行、九台农商银行、潍坊银行、厦门银行、厦门国际银行、上海农商行、深圳农商银行、上海华瑞银行、长安银行、泰安银行、泰隆银行、浙商银行、众邦银行、台湾中国信托、上海国际信托、大地保险、阳光信保、阳光保险、中银消费金融、晋商消费金融、湖北消费金融、中邮消费金融、苏宁消费金融、国美金融、锦程消费金融、长银消费金融、陆家嘴国际信托、拍拍贷、掌众金服、微贷网、投哪网、通联支付、小贷公司、新浪爱问普惠、玖富、挖财、360金融、一汽汽车金融、永辉金融、潽金金融、小黑鱼科技、TCL金融、达飞、大众汽车金融、比亚迪汽车金融、捷越联合、58金融、鼎晖投资等。

报名方式

联系人电话：Wendy 13795408003（同微信）

邮箱：wendyzhou@chinadatapay.com

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