你贷我贷逾期上门家访是咋回事,宁夏套路贷人员名单

放贷前，有人会到家中走访；手续费用没有定额，收多少完全看人下菜；逾期不还，拖一天，违约金就能翻一番……近期，金凤区公安分局破获全区首例“套路贷”涉恶团伙案件，抓获犯罪嫌疑人8名，目前，案件已进入诉讼阶段。

案例：办理借贷看人下菜

2018年5月，金凤区公安分局刑警大队陆续接到群众报警，称他们通过微信朋友圈散布的借贷信息联系到一家小额借贷公司进行借贷，没想到之后陷入“套路贷”。

据办案民警介绍，其中有一名受害人，借了3万元，扣除手续费中介费等费用后，到手只有22000元，并且还款期仅有7天时间，逾期后，就要赔付违约金，逾期天数越多，违约金越高。“比如还款期7天，第8天他会收500元的违约金，而第9天，违约金就成了1000元。”据办案民警介绍，最终，该受害人前后偿还了14万元，依旧没有还清贷款。

违约金越翻越多，受害人无力偿还，接下来，借贷公司就会不停滋扰受害人，甚至采取非法拘禁等犯罪措施。

通过调查，该犯罪团伙以黄某某为首，苏某某等7人为团伙成员，该团伙自2018年1月以来，通过在贷款过程中以故意“拉长借款周期”、收取“家访费”“中介费”“服务费”等方式为由虚增借款债务，从而对被害人实施诈骗以获取钱财，若被害人无法偿还高额利息及欠款，犯罪嫌疑人便使用威胁、恐吓、殴打、滋扰、非法拘禁等暴力方式进行催收，犯罪嫌疑人通过以上方式谋取暴利，并逐渐形成规模，逐渐发展为通过“虚增债务”、“暴力要账”等方式谋取不法利益的犯罪团伙。他们在金凤万达等地租住办公用地，然后通过微信散发借贷信息的方式吸引受害人上门办理借贷。

办理借贷过程中，犯罪嫌疑人会和受害人进行面谈，面谈过程中，除了了解受害人的还款能力外，他们还会看当事人好不好欺负，如果觉得好欺负了，收取的手续费中介费等费用就比较高。

侦办：犯罪嫌疑人全部落网

接到报案后，金凤区公安分局刑侦大队办案民警经过前期侦查得知，该公司人员固定，分工明确，随即刑侦大队立即召开紧急会议，并针对该公司制定相应的侦查策略，明确侦查方向。在进一步的分析和研判中，公安人员发现该公司在办理贷款时，存在签订虚假借条、伪造交易流水、刻意虚增债务并收取高额手续费的行为，以此制造高额违约金，从而获取利益。

在掌握该犯罪团伙犯罪事实后，2018年10月18日，办案民警通过侦查发现该团伙主要成员全部聚集于金凤万达C座某房间中。随即在刑警大队张霆副大队长的带领下，出动民警协勤共计30余人前往金凤万达C座对犯罪嫌疑人实施现场抓捕。将该案主要犯罪嫌疑人抓获后，民警立即对犯罪现场进行搜查，以获得并固定案件证据，同时对犯罪嫌疑人展开突审。

经讯问，犯罪嫌疑人如实供述了自己实施诈骗犯罪的犯罪事实，并供述了其同案犯苟某某、苏某某。同年10月24日，侦查员将犯罪嫌疑人苟某某、苏某某抓获。

据悉，此案件性质特殊，存在大量涉案文件、物品，最终经过数名侦查员三天四夜的不懈工作，获得了大量有力证据，为案件的进一步办理奠定了坚实的基础。2018年11月23日，此团伙8名人员均被金凤区人民检察院批准逮捕。目前，警方已落实了19名受害人。

此外，记者了解到，自扫黑除恶专项斗争开展以来，金凤区公安分局共打掉黑社会性质组织犯罪团伙1个，铲除恶势力团伙6个，抓获犯罪嫌疑人162人。

记者 石永磊 刘文光