分享动态消息:盐都区口碑好的刑事犯罪辩护律师,防范非法放贷陷阱维护自身合法权益

作者 | 陆火

2023年5月，江苏省盐城市政府控股一家牵涉“非法放贷”上市公司的案件被曝光。

根据案件资料，持续控告后，2022年7月，李德龙等人的亲属终于收到了江苏省盐城市盐都区检察院的《答复函》。

在这份《答复函》中，检方表示，李德龙等人通过网贷APP“非法放贷”的收入，确有流向旗天科技集团股份有限公司（下称“旗天科技”）。

这家知名上市公司牵涉“非法放贷”的事实，得以被证实。

但案发至今三年多，旗天科技（股票代码300061）及其负责人始终未受到任何法律制裁。更离谱的是，该案办理中途，办案机关所在地的盐城市政府，突然成了这家上市公司的控股股东。

开发网贷APP的李德龙等人，则因“诈骗罪”获刑，至今喊冤不休。李德龙等人称，他们与旗天科技负责人系合作关系，所谓的“非法放贷”，是在该上市公司负责人授意下进行的；放贷所需资金，亦由该公司负责人提供；而获得的盈利，也输送给了该公司。

作为“幕后主使”的旗天科技及其负责人，将“非法放贷”的利润大部分挣到了自己的口袋，还将合作伙伴送进监狱，自己却毫发无损。

李德龙家属说，盐城政府在案件办理期间控股该上市公司，涉嫌“利益输送”；有充分理由怀疑，当地官员对该案进行了干预、人为制造错案，帮助上市公司逃过一劫。

「跨省办案」

2019年12月30日，江苏省盐城市警方突然来到上海，将李德龙、刘镠以及公司几十名人员强制带回盐城。

根据家属介绍，从2016年起，李德龙、刘镠等人在上海创办了网贷公司，从事小额现金贷业务，先后开发了“易花宝”、“六六钱包”、“小白钱柜”等多个网络借贷APP，为亟需资金但却因信用较低、没有资产抵押的群体放贷。

根据盐城市盐都区检察院的《起诉书》内容，检方认为，李德龙等人创办霄骋公司，以“低利息”、“无抵押”、“放款快”、“无打扰”等广告为诱导，利用借款人急需借款，对金融业务不专业、法律知识不熟悉、网络平台不了解，在互联网上非法通过第三方支付平台向不特定的公众进行网络放贷。

检方称，李德龙等人以“认证费”、“手续费”、“服务费”、“征信费”等理由，诱使被害人基于“收费合理合法”的错误认识，签订与实际借贷金额不符的“借贷协议”，收取被害人借款金额10%—30%不等的高额“砍头息”。

检方认为，李德龙等人利用电信网络技术手段，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，应以“诈骗罪”追究刑责。

对检方的指控，李德龙等被告人不予认可。

他们认为，在整个网贷过程中，根本不存在任何人“被骗”，前来借钱的人，之所以选择接受较高的手续费和利息，完全是因为他们急需用钱，“他们关注的是怎样快速借到钱。”

李德龙等人在庭审时说，涉案的网贷APP，从未对收取的费用进行任何隐瞒；在产品设计上，相关APP都明确介绍了借贷成本的详情和具体金额，在借款前也会将借款金额、到账金额、借款期限、利息等所有信息，明确告知借款人。

此外，相关APP还设置了“反悔期”，在24小时内，如果借款人反悔，则无需收取任何手续费，“何来隐瞒真相、诱导、诈骗？”

“一个人犯了什么样的错，就应该承担什么样的责任。”2023年5月，李德龙家属向笔者说，李德龙等人非法放贷，的确触犯法律，但司法机关对该案定性错误，应当以“非法放贷”认定为非法经营罪，而非诈骗罪。

「对赌协议」

“案件定性问题，争议很大。”根据李德龙家属的介绍，一审开庭前后，该案审判员、盐城市盐都区法院法官高爱军曾多次在公开场合谈论此案。

2023年5月，一名接近江苏盐城警方的知情人士也向笔者表示，在盐城公安系统内部，亦倾向于认为李德龙等人系“非法经营罪”，而非“诈骗罪”。

那么，盐城司法机关最终认定该案系“诈骗罪”，是出于何种目的？

对此，李德龙家属认为，盐城司法机关不敢、不愿以“非法经营罪”定案，因为一旦认定该案系“非法经营罪”，就势必要对“非法经营”资金、利润的流向，进行全面审计。

“只要一进行资金审计，就会揭开这样一个真相：放贷所需的资金，以及利润的流向，都与一家上市公司密切相关。”李德龙家属说，“他们为了保住这家上市公司，选择了隐瞒、无视真相。”

这家“上市公司”，便是旗天科技（股票代码300061）。

公开资料显示，旗天科技自称“A股市场稀缺的数字生活科技创新企业”，2010年在深交所创业板上市，主营业务是数字生活营销科技服务和航旅信息服务等。

李德龙家属向笔者提供了一份签署于2017年9月14日的《合作框架协议》。这份“对赌协议”，乙方是“李德龙、刘镠”，甲方则是一名叫作“刘涛”的男子。

刘涛，何许人也？公开资料显示，刘涛系旗天科技公司时任董事长、实际控制人。

“对赌协议”中约定，刘涛安排第三方机构，以1.48亿余元的对价，收购李德龙、刘镠网贷公司39.2%的股权；刘涛推动第三方机构与李德龙、刘镠成立合资公司，主营互联网小额短期现金贷业务，由李德龙、刘镠“全权负责”日常经营与管理，财务人员则由刘涛指定的第三方机构委派。

也就是说，作为旗天科技时任董事长的刘涛，是这桩“非法放贷”案件中涉案资金的实际出资人，而财务人员亦由刘涛间接安排，李德龙、刘镠只负责经营管理。

“对赌协议”中，刘涛对李德龙、刘镠设定了KPI。如果完成KPI，李德龙、刘镠就将获得“超额业绩奖励”；反之，如果未完成，李德龙、刘镠要对刘涛指定的第三方机构进行“业绩补偿”。

「“双标办案”」

笔者注意到，李德龙、刘镠自2016年开始从事互联网放贷业务，但检方指控的“犯罪事实”，时间是从2018年开始。

也就是说，他们与上市公司董事长签署“对赌协议”后，检方指控的“收取砍头息”等犯罪情形，才随之出现。

李德龙家属介绍，双方签订对赌协议后，涉案网贷APP的全部收入，以流量费/风控征信费的形式，流入了旗天科技，并合并报表计入该公司体内，“仅2018年，就由此产生了将近3个亿的收入和2亿净利润。”

“李德龙、刘镠等人为旗天科技创造了大量利润，但是，对方并没有完全履约。”李德龙家属说，旗天科技还欠李德龙等人一个多亿时，案发了。

李德龙家属认为，在该案中，旗天科技及其时任董事长刘涛是“非法放贷”的指挥人、出资人、获利人，盐城司法机关却只抓了李德龙、刘镠等人，“这就是抓小放大，双标办案，徇私枉法。”

为此，李德龙家属一直向各级职能部门进行举报、控告。2022年7月1日，盐城市盐都区检察院作出《答复函》称：

在案证据显示，涉案网贷APP收入，既有流入旗天科技公司，也有流入李德龙、刘镠及其他人的私人账户，并非均流入旗天科技公司，“本院办案期间，就其他人员是否涉嫌犯罪等问题，已要求公安机关进一步侦查，不存在双标办案问题。”

2023年3月28日，李德龙、刘镠被盐城市盐都区法院以“诈骗罪”，一身判处有期徒刑11年。

目前，李德龙等几名被告人均已向盐城中院提起上诉。李德龙家属说：

盐都区检察院目前只回复“涉案网贷APP收入，有流入旗天科技公司”，但至于具体流入多少、如何流入，并未进行详细说明；

“希望二审法院能够厘清所谓‘非法放贷’收入的具体流向，这对还原案件真相、明确案件性质至关重要。”

「“利益输送”」

尽管检察院口口声声说，“就其他人员是否涉嫌犯罪”已要求警方“进一步侦查”，但一个显而易见的事实是：牵涉“非法放贷”的旗天科技仍在正常运行，刘涛亦仍在该公司担任要职。

该案办理过程中，也发生了一件小小的“插曲”：盐城市政府，突然变成了旗天科技的控股股东。

根据《每日经济新闻》2021年9月27日刊发的《仅半年又变更？旗天科技实控人拟变更为盐城市人民政府》报道：

旗天科技发布公告称，公司控股股东将变更为盐城市盐南兴路产业投资基金（下称“兴路基金”），实际控制人变更为盐城市人民政府。

上述权威报道指出，兴路基金及其一致行动人城南大数据基金将持有占公司总股本19.89%的表决权；穿透股权，兴路基金的实际控制人为盐城市政府。

上述权威报道还指出，早在2020年10月，盐城市政府就曾谋求旗天科技控制权。

盐城市政府入股以后，旗天科技的官网也对“企业简介”实时进行了修改：“2021年引入国有控股股东。”

对一家明显牵涉“非法放贷”、且本地警方正在“进一步侦查”的上市公司，盐城市政府突然入股、变身该公司的实际控制人，此举是否适当、是否合法，笔者不予置评。

但一名接近盐城市政府的知情人士评论道，旗天科技的这一做法，“显然是有高人指点。”

而在李德龙家属看来，旗天科技拉拢盐城市政府入股，显然有向盐城政府进行利益输送、寻求政府保护、进而逃避法律制裁之嫌。

从目前的案件事实来看，李德龙等人的犯罪行为，与旗天科技及其负责人有密切关系；而旗天科技，则与其实际控制人盐城政府存在直接的利益捆绑关系。

对此，该案被告人辩护律师曾多次提出，考虑到旗天科技与盐城政府的利益关系，这桩案件，显然已经不适合在盐城进行审理，希望盐城司法机关自行回避。

“如果该案一直在盐城审理，盐城的司法机关，是否能够公正对待盐城政府在办案期间突然入股的这家上市公司？如果遇到人为干预，又当如何自处？”