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基本户解冻找律师,帮亲戚收货款,被冻结,被惩戒怎么办

来源: 法律常识 作者: 法律常识 时间:2022-11-16 21:14:14

A是一家贸易公司的法人兼股东,B是M省某事业单位的员工,A与B是堂兄弟关系。

2021年5月,A与非洲一客户交易时,使用B的银行账户收取了一笔10万元的货款,当天该账户就被N省某地公安机关冻结。此外,B还因此被其所在地的M省某市反诈中心列入电信网络诈骗的惩戒名单,导致B的其他银行账户也被监管,无法正常使用,连最基本的工资都无法收取。

帮亲戚收货款,被冻结,被惩戒怎么办?

后B与该反诈中心沟通,被告知须N省的冻结机关发函,明确就告知已排除B的犯罪嫌疑,才会将B从惩戒名单中移除。

于是A、B多次尝试与N省的冻结机关沟通,请求解冻并发函,但始终没有解决。

2021年10月,A在网上联系了本律师。经过到所详谈后,当天两人便共同委托了本人处理此事。A、B的诉求很简单,能全部解冻最好,限额冻结也可以,最重要的是一定要让N省的冻结机关函告M省的反诈中心,将B从惩戒名单中移除。

接受委托后,本人根据两人的陈述及提供的相关材料,开始着手撰写申诉书,并指导两人提供相应的证据(包含证明两人亲属关系的证据,证明两人有正当职业的证据以及与收取10万元对应的相关贸易证据)。

一切准备就绪后,本人拨通了N省冻结机关承办民警的电话,经过充分沟通,承办民警不仅告知了冻结原因,还同意当事人不用过去做笔录。

随后我方邮寄了申诉书、证据及相应授权材料,申请解冻并申请发函取消惩戒。承办民警接收材料后,本人再次与之沟通,经过反复交流意见,承办民警同意先限额冻结(涉案部分金额还需调查),并同意先发函给M省的反诈中心,协助当事人解除惩戒。

不久后,A、B告知被冻账户已限额冻结。同时,承办民警告知已与M省的反诈中心沟通,说明了相应情况,不需要发函且很快就会解除对B的惩戒。

延伸:央行多次出台文件,明确对于出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)的单位和个人,会被列入惩戒名单,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

但相关文件的出台,目的在于有效防范电信网络新型违法犯罪,倘若是帮他人收取正当合法的款项而被惩戒,还是可以通过申诉方式解决的。

因此,将银行账户出借给他人(包括帮他人收款)还是存在诸多风险的,不仅可能会被惩戒,严重的甚至构成犯罪,建议妥善保管自己的银行账户(包含支付宝、微信,避免不必要的麻烦和法律风险。#银行卡被冻结了怎么办##外贸##银行卡被冻结怎么处理##银行卡冻结#

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