网赌冻卡找律师，某银行工作人员办理公安机关冻结

北京盈科（上海）律师事务所 刘磊律师

# 法律·研究 #

近年来，“币圈”、外贸圈等大量的银行卡被“冻结”，形成了“冻友圈”，“冻友们”很疑惑怎么莫名其妙的银行卡就被冻结了呢？继上一篇文章《法律研究丨公安、司法机关等“冻结”银行卡的法律依据（上）》分析了民商事领域、行政管理领域的“冻结”规定，本篇文章继续分析关于刑事领域的“冻结”规定，这也是“冻友”最关心的话题！！！

三、刑事领域的冻结

（一）法律✦依据

相对于民事、行政案件的透明、直接，刑事案件本身具有复杂性、不公开性，同时基于侦查秘密原则，在侦查过程中公安机关并不会将相关信息给当事人透露。这就导致刑事诉讼过程中，对于如何“解冻”并没有一个明确可衡量的标准。

刑事领域冻结可以分为两类：第一类是已经成为犯罪嫌疑人，公安机关基于犯罪侦查的需要对涉案财物进行查封、冻结；第二类是因为自己的银行账户与他人的违法行为产生了某些关联，例如出借的银行卡被用来收取网络赌博的赌资、非法买卖外汇等，也就是我们常说的收到了“赃款”。

对此，涉及刑事案件的冻结，主要指是公安机关、国家安全机关、检察院、法院等采取的强制措施，法律依据包括《刑事诉讼法》《最高人民法院关于适用<中华人民共和国刑事诉讼法>的解释（法释〔2021〕1号）》《人民检察院刑事诉讼规则（2019）》《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施的有关规定》《公安机关办理刑事案件程序规定（2020）》等。

（二）冻结机关✦冻结期限

• 法院。保全冻结，依照民诉法相关规定进行，冻结期限为一年。
• 公安机关及国家安全机关。根据我国相关法律规定，公安机关及国家安全机关在行使侦查职权的过程中，经县级以上公安机关批准，可以对涉案财产采取冻结措施。每次冻结期限为六个月，但是根据案件办理需要，期满可以续冻，每次续冻时间不得超过六个月，无续冻次数规定。
• 检察院。在刑事侦查及保全过程中，检察院可以对涉案财产进行冻结，冻结期限同公安机关。

（三）解除✦冻结

在刑事诉讼过程中，多家机关都有权针对涉案银行卡进行冻结，因此想要解冻的话，需要根据冻结机关、冻结依据的不同来分情况讨论。

• 法院保全冻结。法院保全冻结，参照民事诉讼法相关规定进行。根据上述《刑事诉讼法》第一百零二条规定，法院的冻结决定仍属于保全措施的一种，适用《民事诉讼法》有关规定，对于银行存款的冻结期限不得超过一年。对此，通常情况下等待案件审判结束，法院会自动对涉案财产进行处理。
• 公安机关冻结。公安机关在侦查过程中的冻结一般涉及保密信息，法律并没有对是否告知进行明确规定，也即，公安机关可以不对相关冻结情况进行说明，这就导致刑事侦查阶段的解冻情况较为复杂。

（1）到期自动解除冻结，或因诉讼程序终结而解除冻结。随着公安机关侦查阶段的逐步深入，会对被冻结财产是否涉案产生明确判断，经查实确与案件无关的，应当在三日内解除冻结、予以退还。当然，如果涉及到案件诉讼程序结束，公安机关撤销案件、检察院不起诉、法院做出判决，自然也需要对涉案被冻结财产进行解冻处理。但是另一方面，一旦涉及刑事案件，程序极为繁琐，处理时间也较长，为了保障被害人的利益，不会轻易进行解冻。

（2）查明与案件事实无关，解除冻结。这是在实践过程中运用最多的解冻方法，需要被冻结人联系冻结机关，提供证据主动证明，说明自己被冻结的银行卡与侦办单位侦办的犯罪行为无关。公安机关审查核实后，会对相应的财产进行解冻处理。

（3）以冻结程序不合法为由，向上级公安机关申诉，或向检察院申请检察监督。

（4）以冻结金额明显过高为由，申请定额解冻。

• 检察院冻结。

（1）对于检察院刑事侦查过程中及财产保全案件，在案件终结、或查明被冻结财产与案件无关后，应当解除冻结。主要包括三种情况：

（2）冻结期限到期或因诉讼程序终结，自动解除；

（3）查明与案件事实无关，解除冻结。对此需要向检察院提供相应的证据予以证明；

（4）以冻结程序不合法为由，向上一级检察院申请法律监督。

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北京盈科（上海）律师事务所刘磊律师团队是国内最懂“币”的律师团队之一；本团队至今已为“冻友”们成功申诉解冻银行卡金额累计超过2亿元，同时为很多“OTC商家”、“币友”等提供了刑事辩护；本团队擅长的刑辩方向为：围绕数字货币衍生的——洗钱犯罪；电信诈骗；网络赌博；非法经营；网络传销；帮信罪；掩饰隐瞒犯罪所得、非法集资等新型网络犯罪。