近年来，公司商事纠纷案持续呈增长加快趋势，反映公司作为市场主体表现越发活跃。公司的商事纠纷案件主要集中在投融资领域、主营业务领域和公司内部治理领域，为了保障公司交易安全，特提供如下风险防范建议，以供参考：

一、投融资领域法律风险防范

（一）市场信用风险

融资市场基于信用而建立，基础法律 关系的合法合规建立尤为重要。若不能如期履约，会有失信 记录，影响后期融资。

对此，我们建议：

1.树立信用意识。对要求采 用信用方式进行交易的企业进行尽职调查及信用审核，签订 规范的借款协议并办理相关手续。

2.建立监控资产流向 的法律制度。公司资产演变必须具有法律和财务上的合理性。

3.做好合同管理。合同管理工作是企业健康可持续发展 以及参与市场竞争的重要内容。

（二） 担保风险。

民营企业普遍存在融资难融资贵的问题， 由于自身实力有限，为了有效筹集资金，民营企业会更加积 极向外界寻求帮助，通过相互担保方式，达到增加授信额度 和降低融资成本的目的，但是一旦被担保企业到期不能偿还 债务时，担保企业则必须承担连带责任。

对此，我们建议：

1.健全对外担保机制。企业 应按公司治理结构明确股东会、董事会关于对外担保的决策 权限，谨慎授权、集体决策，认真审查担保合同内容，落实 对外担保风险防范。

2.履行审查义务，详细了解被担保 企业的经营能力和履约能力。被担保方应审查担保的决议机 构、决议程序和单笔担保限额是否符合公司法或公司章程的 规定。

3.保证合同成立后，保证人承担保证责任后及时 行使追偿权，一般保证的保证人还可行使先诉抗辩权。

（三）财务风险。财务风险体现在盈利能力不足、偿债能力 不足、财务报表失真、企业的资产负债结构出现问题。若民 营企业不能获得足够的现金流来偿还到期债务，甚至融资的 钱创造的收益不能超过利息数额，企业可能面临危机乃至破 产。

对此，我们建议：

1.通过提高产品竞争力和市 场占有率来提高利润。

2.通过企业联营、多种经营分散 风险。

3.有计划地合理使用贷款资金。

二、主营业务领域法律风险及防范建议

（一）合同效力风险。

部分民营企业法律意 识淡薄或内部管理不规范，出现订立口头合同或者虽然签订 书面合同，但合同是业务员或代理人签字，且在文本中缺乏 明确授权的情况；还有部分买卖合同订立后，一方当事人在 合同履行中指示第三人向相对方履行或指示第三人向相对 方履行，在履行后却未保留证据。由此，双方一旦发生买卖 合同纠纷，往往对买卖合同主体以及合同是否恰当履行发生 争议。除合同主体外，意思表示不真实、内容显失公平、违 反法律法规效力性强制性规定均可能导致合同无效或可撤 销。

对此，我们建议：

1.签订书面合同。非书面形 式合同在发生纠纷时难以确定责任，合同订立应签订书面合 同，并参照相关的合同范本，合同内容应详尽、明确。

2.审查合同相对方是否具备相应的资信和能力。订立合同时，应着重审查合同相对人的营业执照、供货业绩、信誉状况、 资信评级情况。特殊行业当事人，需审查合同相对方的生产 许可证、经营许可证或相应资质，确保合同主体具备相应的 资信和能力。

3.重点关注合同标的是否具有合法性。以 物为标的的合同中，首先要关注合同标的是否为法律所允许， 是否为法律、行政法规禁止交易的标的物，如果标的物本身 是法律、行政法规禁止交易的标的物，合同不可能具有法律效力。以行为为标的的合同，需要审查合同主体提供的服务 是否会侵犯到第三人的合法权益。

（二）合同内容风险。

民营企业买卖合同纠纷频发的原因之 一在于合同的权利义务约定不清。对标的物数量、质量、包 装、运输、风险、检验标准或是检验期间等缺乏明确约定， 对货物交付或货款支付条款、违约条款约定不明，导致合同 履行中容易产生纠纷。

对此，我们建议：

1.合同应明确约定标的物质 量标准，包括质量标准、质量验收事项和方法、质量异议期 限、法定鉴定检验机构等；

2.明确约定合同标的物、交 货方式、期限、地点等条款；

3.明确约定违约责任条款， 防止相对方故意违约。

（三）合同履行风险。

部分民营企业存在合 同履行管理混乱的问题，如交易过程无送货单或货物签收单， 签收人与合同约定不符，未按合同约定履行货物延后程序、 未保留支付货款凭证的情况，极易导致纠纷发生后证据不足， 相关主张不能得到法院支持的情况。

对此，我们建议：

1.合同履行交易单据宜及时 保留。合同交易中应注意保留履行合同证据，卖方应保留发 货或者交付货物的相关证据，买方应保留支付相关凭证；

2.对合同履行时间长、金额大的合同，应定期对合同履行 情况进行总结和汇报，降低合同履行过程中的法律风险；

3.合同履行过程若无法达到预期目标，可按合同约定条款 及时行使权利，维护自身权益。

三、公司内部治理领域法律风险及防范建议

（一）资本不足风险。

资本是企业得以成立并运行的物质基 础，也是企业承担债务责任的基础。2013 年修订的《公司法》 不再对公司注册资本作出限制，同时将资本实缴制改为认缴 登记制，降低了公司设立的门槛。但出资仍是股东的法定义 务，股东应依照章程按期足额缴纳认缴额，保证注册资本的 真实和充足。若股东未依法全面履行出资义务，不仅需要对 公司承担相应违约责任或赔偿责任，还可能构成虚假出资罪 和抽逃出资罪。在案件中还发现，民营企业很多是家族企业， 存在家庭和企业财产混同情况，如包括个人账户支付经营款、 个人名义帮助企业融资、以企业名义购买家庭资产等。一旦 发现财务混同，将导致股东滥用法人独立地位而承担连带责 任后果。此外，部分民营企业因经营不善退出市场，清算程 序不规范，导致股东个人对公司债务承担连带责任。

对此，我们建议：

1.在设立企业时，股东应根 据行业资质要求、公司发展规划、股东自身经济状况和风险 承受能力，合理设定注册资本数额和认缴期限；公司资本一 经确定，非依法定程序变更章程，不得改变，对于减资等行 为，应依法履行通知、公告程序，避免股东个人对公司债务承担责任。

2.股东个人与企业之间必须保证财务独立。 如果有资金往来，必须有健全的财务记录并且程序合法。尤 其是一人有限责任公司，应当建立规范的财务制度，并在每 一个会计年度终了时编制财务会计报告。

3.企业出现吊 销营业执照、协议解散等事由后，股东应当在十五日内成立 清算组进行清算，妥善处理公司债券债务，依法依规注销公 司。

（二）内部治理风险。

部分民营企业公司 内部治理不规范，股东会、董事会等会议议事规则、股东权 利行使、分工管理等方面未形成有效的制度，中小股东的权 利被忽略，导致公司经营陷入僵局，各种纠纷频发。

对此，我们建议：

1.公司应当规范内部治理， 健全内部管理制度。

（1）制定合法合规的公司章程，确定公 司各机构的产生办法、权责范围和议事规则，重视章程的意 思自治，结合公司的性质、规模、经营目的、运营实际制定 章程内容；

（2）公司内部治理应严格遵守法定程序和形式， 严格遵守法律规定和章程规定的程序召开股东会和董事会， 进行相应表决，避免决议不成立、可撤销的风险；

公 司应保障股东合法权利的行使。具体而言，

（1）要完善信息 披露制度，保障股东知情权的实现。按照《公司法》要求将 公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、 董事会会议记录、监事会会议记录、财务会计报告置备于本公司，按《公司法》及公司章程规定将财务报告送交各股东；

（2）完善股东的参与机制，保障中小股东的选举和被选举权、 参与重大决策权，限制有利害关系的股东表决权的行使；

（3）完善股东权益的保护和救助机制。如完善股东利润分配机 制，保障股东分红权、股权回购请求权、股东代表诉讼的权 利等。

2.民营企业经营过程中，应注意保护中小股东权 利。控股股东和小股东应同享知情权、参与决策权、分红权。 防止大股东利益控制地位，滥用权利侵犯小股东合法利益。

（三）对外行为风险。

对外行为风险，很大程度上体现在公 章管理漏洞上，包括没有公章管理方面的规章制度、使用公 章未经过严格审批、在空白介绍信或在空白纸张上用印、公 章未交给专人保管等。给企业对外经营带来较大的法律风险， 商业交易中频繁出现代理权瑕疵的风险。

对此，我们建议：

1.完善公章保管使用制度。 完善公章使用审批权限，明确保管人责任；及时进行企业公 章工商备案，及时销毁作废印章。

2.详细审查代理人签 订合同的代理权限。在企业业务员代表企业订立合同的情况 下，合同相对人应注意审查其授权情况，包括授权范围、授 权期限、介绍信的真实性等；业务完成后，应尽快收回业务 员尚未使用的介绍信、授权委托书等文件；业务员离职后， 应及时向业务员负责联系的客户发送书面通知，告知客户业 务人员离职情况。

3.严格把关签名签章。民营企业与相 对人签订合同时要注意，如果相对人是自然人，那么自然人 签名要确保与其身份证件相符，注明身份证号码；如果相对 人是法人，那么法人盖章要确保是法人章或合同专用章，名 称与合同主体相符，不能只是部门印章。