开户为什么找律师事务所，西安警方发布重要提醒赶紧去注销营业执照

多人被公安惩戒，5年内禁用支付宝和微信支付，只能使用现金消费。

这些人受到如此严惩，源于其利用银行卡、电话卡“两卡”进行贩卖、诈骗活动。大量银行卡、电话卡（以下简称“两卡”）被犯罪分子购买后用于电信网络诈骗犯罪，给人民群众造成巨额经济损失，给公安机关侦查打击工作带来巨大困难。

日前，公安出手了！自10月10日全国“断卡”行动开展以来，多地警方接连通报丰硕成果，多个黑灰产团伙被一网打尽。

支付宝、微信支付受影响外，征信记录也受影响。名下的所有手机号码、固话号码等通信业务一律全部关停，未经公安机关许可不得恢复，贷款也将受影响。还有不少地区还公开了犯罪嫌疑人名单，“骗子”们无处遁形！

“断卡”行动正在进行时

10月10日起，全国开展以打击、治理、惩戒非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。

“断卡”行动，断的是什么卡？

“断卡”行动中的两卡是指手机卡、银行卡。银行卡既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即微信、支付宝等第三方支付。

为什么要断卡呢？

“实名不实人”的电话卡，不但被犯罪分子用于电信诈骗，还会被用来实施网络贩毒、网络赌博等犯罪，这些犯罪所得的钱款大部分都是通过买卖的银行卡、对公账户或者第三方支付账户走账，难以追查和打击。

“断卡”行动打击哪些人？

打击两卡买卖链条中的所有人，包括：开卡团伙，诱骗或者组织他人办卡的带队团伙，收卡团伙，以及贩卡团伙。

图片来源：封面新闻

受到的惩戒措施有哪些？

涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人需要承担什么后果？

1. 法律责任

银行卡、企业账户及电话卡均采取实名制，如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡、企业账户及电话卡，被收售者用来从事洗钱、逃税、诈骗等违法犯罪活动，不仅会导致个人信用受损，还会给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

2. 惩戒措施

电话卡方面，对公安机关认定的出租、出借、出售电话卡，且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的失信用户，三大基础运营商实施只保留1张电话卡，5年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施。

银行卡方面，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人及相关组织者，将实施惩戒措施。

其一，信用惩戒。人民银行将相关信息纳入金融信用基础数据库管理，违法违规行为记录到个人征信报告，在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

其二，限制业务。5年内暂停相关单位和个人的银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。

也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能在购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款，不能开通微信收发红包和转账功能等等。

其三，严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和人员新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

西安警方发布重要提醒！赶紧去注销

按照国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室在全国范围开展“断卡”行动的部署要求，为坚决遏制电信网络诈骗案件高发势头，全力维护人民群众切身利益，依据《中华人民共和国刑法》和《中华人民共和国刑事诉讼法》等法律法规，非法出租、出售、出借银行账户(卡)、手机卡的行为涉嫌违法犯罪。

11月12日，记者从西安市公安局了解到，即日起2020年11月30日，曾出租、出售、出借银行账户(卡)、手机卡的个人(单位)，要主动前往银行、通讯运营商网点注销相关银行账户(卡)、手机卡。

注销后原出租、出售、出借银行账户(卡)、手机卡的违法行为，根据情节轻重分别予以处理。情节轻微的，可依法不予追究法律责任；情节严重的，可依法从轻、减轻或免除处罚。

对于在规定期限内不注销、不主动收回开户的个人(单位)，公安机关将依法予以严厉打击。

群众如发现此类违法犯罪线索，请及时拔打110或直接到辖区公安机关进行举报。

大众需要提高警惕

据央广网，北京市中伦（深圳）律师事务所律师钟以桢介绍，个人通过地下钱庄转移资金到境外参赌，不仅会被罚款，还会被纳入征信系统，留下信用污点。

他表示：“根据《个人外汇管理办法》和《外汇管理条例》规定，境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告、没收违法所得、罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”

警方提示，消费者应当坚决抵制赌博、“跑分”等非法平台活动，对自身财产安全负责。警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息，不要被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要因为一时图利，随意出租出借自己的身份信息、个人账号、支付账户等，以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的工具。

如果身份证有遗失经历、电话卡或者银行卡有异常情况的人，一定要抽空去查询下名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。一旦发现有异常，可及时向有关部门反映。

来源：新华社、西部网、中国基金报

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来源： 西安晚报