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找律师别人拿我的身份证号码怎么办,身份证银行卡丢失被拿去洗钱

来源: 法律常识 作者: 法律常识 时间:2022-12-09 13:48:13

“我名下的4张银行卡被冻结了,现在只能跟朋友借钱生活。”8月2日,长沙周先生向潇湘晨报记者求助。

7月初,周先生到银行补办医保卡被工作人员告知“你名下有涉案账户不能补办”。他回想起6月接到一通自称是河南警方的电话,“他说我名下有银行卡涉嫌洗钱,要配合调查,我以为是诈骗就挂掉了。”周先生说道。

经过多方询问,周先生得知,2012年有人用他的身份证在河南安阳开了一张银行卡,该卡涉案,“但是我从来没有到过河南,没有开过这张卡”。周先生先后丢失过4次身份证,他怀疑是别人捡到冒用自己身份证开户。今年5月16日晚,还有戴头盔的神秘男子用涉案的卡在娄底双峰取现金。

“警方说要冻结5年,我有房贷和车贷,还有一家子,生活没法过。”周先生很苦恼,目前他已经跟朋友借了2万元。

名下有银行卡涉案致名下4张常用卡被冻?“那不是我的卡”

“今年6月,我接到河南民警的电话说我名下有账户洗钱要配合调查,我以为是诈骗就挂掉了。”周先生对这通电话不以为然。7月初,周先生到银行补办医保卡,工作人员却告诉他“名下有涉案账户不能补办”,周先生这才回想起6月份所接的电话。

小伙丢身份证被开户洗钱,名下银行卡均被冻结靠借钱生活

△周先生接到河南警方的电话 图/受访者提供

周先生先后丢失过4次身份证,身份证遗失时间分别为:2006年、2008年、2013年、2014年。他怀疑是别人捡到冒用自己身份证开户。经过多方查询,2012年“周先生”曾在中国农业银行河南林州城区支行开户,尾号为8412,该卡被警方判定为涉案卡。“但我从来没有到过河南。”周先生道。联系该支行后,周先生发现开户时确实是他的身份证复印件,但签名明显不是自己的笔迹。

今年5月16日晚,还有戴头盔的神秘男子用涉案的卡在娄底双峰取现金。“我那天晚上差不多时段还在我们小区那边的超市购物,取钱的不是我。”周先生说。

小伙丢身份证被开户洗钱,名下银行卡均被冻结靠借钱生活

△5月16日,戴头盔男子在取现金,他用的卡就是以周国游身份证办的。图/受访者提供

小伙丢身份证被开户洗钱,名下银行卡均被冻结靠借钱生活

△5月16日晚,与神秘男子取钱差不多时段,周先生在家附近超市购物 图/受访者提供

7月初,周先生还可以到银行人工窗口取钱,但7月底周先生名下几大银行常用的4张卡(包括社保卡等)都被冻结。“不能取钱,工资也打不进去,只能跟朋友借钱过日子。”周先生无奈道。目前周先生已经跟朋友借了2万元。

周先生多次打电话给河南警方,以及冻结涉案银行卡的湖北黄冈警方。“警方说只冻结了农行8412尾号的卡未冻结其他卡。”但银行工作人员给周先生的答复是“只要警方上传资料就会冻结其他的卡”。

“警方说要冻结5年,我有房贷和车贷,还有一大家子,如果打不开其他的卡,我生活没法过啊。”周先生很苦恼。

警方:只冻结涉案卡,当事人配合调查后可帮开证明

8月3日,记者致电湖北黄冈区路口派出所。民警表示,只冻结了“周先生”在河南安阳林州办理的涉案账户,未对其他账户进行冻结。民警表示,目前案件还在侦办,如果没有其他问题,等案件结案卡会自动解开,“如果他比较着急,他可以到我们这边来配合调查,如查明真的不是他,我们可以提供帮助,开具相关的证明”。

记者就此事咨询银行相关工作人员。其表示,因周先生名下有涉案账户,警方将该资料上传系统后,通过国家反诈中心数据同步至各大银行相关安全系统,银行根据国家断卡行动的相关规定限制了其他账户。如要申请恢复其他账户的正常交易功能,则需要当事人联系湖北警方出具相关证明,证明周先生不是涉案人员,同意解除管控。

中国农业银行回复称,目前系统查询显示周先生自用的银行卡是柜面冻结的状态。如要解除管控,具体如何操作处理需要联系开户行。

律师:当事人有义务配合警方调查

潇湘晨报记者咨询了湖南睿邦律师事务所执行主任刘明的意见。刘明认为,周先生如没有相关的遗失声明证明自己身份证丢失,警方有理由怀疑周先生,那么现在周先生也有责任和义务配合湖北黄冈警方调查。如调查后此案和周先生无关,警方开具相关证明就可以解开未涉案账户。如未能证明周先生与案件无关,则需要等结案才能解冻。如银行发现他名下有账户异常,银行可能会根据相关规定对他其他账户限制;如银行无理由冻结周先生账户,则周先生可以提起民事诉讼。

潇湘晨报记者王开慧

来源: 潇湘晨报

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