对公账户开网银查法人逾期,民警登门发还506万被骗资金怎么办

今天上午，上海市公安局刑侦总队和静安分局民警来到静安区某公司，发还因财务疏漏被诈骗的506万元资金。

据市公安局新闻发言人办公室庄莉强警官透露，今年以来，上海警方已破获电信网络诈骗案件6600余起，累计追回并发还被骗资金5200余万元。

紧急止付

徐女士是静安区某投资管理有限公司财务，今年6月28日上午，她接到一个陌生电话，对方自称银行工作人员，说徐女士公司的对公账户年检即将到期，逾期将停用，让她添加工作QQ，以便查收和提交年检材料。

徐女士立即添加了一个叫“某某企业年检”的QQ，被对方拉入“某某公司业务拓展”的QQ群聊。她发现，群里除了自己，还有自家公司老板“王总”和“李总”。“王总”提出，因业务需要，要将公司账户内的美元兑换成人民币，汇入两个指定公司账户，徐女士按照“老板”要求，很快将1300余万元转入指定账户。操作完成后，她才想到要打电话向老板核实，结果发现，群里的“王总”“李总”都是骗子冒充的，于是立即报警。

静安公安分局接报后，依托上海市反诈中心一体化运作模式，很快查到部分被骗资金流向，立即对多家涉诈银行账户资金紧急止付。当时，被骗资金已被诈骗分子分拆转移至下级多个账户，专案组兵分多路，联动多家外省市银行和通信公司对多级嫌疑账户展开资金追截，最终成功止付506万元。

专案组围绕两个涉诈账户调查追踪，发现两家涉案公司都在外地，是案发当月刚注册成立的“空壳公司”，法人刘某、白某涉嫌帮助电信网络诈骗团伙“跑分”洗钱。民警在当地警方大力支持下，迅速查实两人资金流、信息流，并摸清了其他5名团伙成员情况。

案发后不到24小时，6月29日，专案组在云南、天津、河南、福建4地同步展开行动，抓获胡某等4名洗钱团伙成员。7月10日，专案组又在黑龙江、湖南抓获主要犯罪嫌疑人刘某、白某。8月8日，为团伙提供网络支撑的犯罪嫌疑人吕某在黑龙江落网。到案后，7名犯罪嫌疑人对犯罪事实供认不讳。

多重守护

据介绍，为防止电信网络诈骗分子得手，上海警方在全国首创了分级分类、递进叠加的联动劝阻机制，更及时、更快速地预警、劝阻潜在被害人。今年以来，日均拨通预警电话劝阻1.8万余人次，日均派发见面劝阻指令1490余人次，间接避损59亿余元。

警方从案前资金拦阻环节入手，运用大数据和高科技手段构建资金拦阻体系，努力守住“资金出口”，力争做到“诈骗钱财转不出去”。今年以来，全市共阻断可疑转账2万余笔，直接避损9亿余元。

警方还联手银行、第三方支付机构等金融机构建立“接报即止付”机制。市民群众一旦发现被骗，要第一时间拨打110求助并立即到公安派出所报案，准确提供转账时间、地点及涉诈账户名称、号码、归属行或第三方支付名称等重要信息。

警方根据被害人提供的涉诈账户信息，逐级查询、止付、冻结全部下级涉诈账户，努力在最短时间内拦截被骗资金，最大程度为被害人止损挽损。今年以来，全市紧急止付6.5万余个涉诈账户，直接挽损1.2亿余元。

本报记者 潘高峰

来源： 新民晚报